Yüksek fiyatlı eyewash'ın ardındaki ipuçları: "Xin Kang Jia" olayının derinlemesine analizi

Son günlerde, internet üzerinde kurbanlara yönelik alay ve küçümsemeyle dolu bir "veda mektubu" yayıldı. Bu mesaj, 2 milyon kişiyi ve 13 milyar yuanı kapsayan büyük bir finansal dolandırıcılık vakasına dönüşen "Xin Kang Jia" projesinin arkasındaki baş aktöre ait olduğu iddia ediliyor.

Bu eyewash, stabilcoinleri örtü olarak kullanarak, Dubai borsası ve büyük bir enerji şirketi ile işbirliği yapma iddiasıyla, "anapara garantili yüksek faiz" cazibesiyle, birçok üçüncü ve dördüncü kademe şehirdeki orta yaşlı ve yaşlı bireyleri yatırım yapmaya çekmiştir. Ancak, platformun para çekimini durdurmasıyla birlikte, ana şüpheliler yurtdışına kaçmış ve geride büyük bir kaos bırakmıştır.

Proje çökmeden 48 saat önce, yaklaşık 1.8 milyar USDT üç yeni oluşturulmuş kripto cüzdan adresine partiler halinde transfer edildi ve dikkatlice planlanmış bir geri çekilme planını gösterdi.

Hayalden Gerçekliğe: "Xin Kang Jia"nın Yükseliş Yolunun Perdesini Aralıyor

2021 yılının Mart ayında, Huang Xin ve diğer üç kişi kendi isimleriyle bir Guizhou şirketi kurdular. Bu şirket ilk bakışta sıradan görünüyordu: sıfır ödenmiş sermaye, sıfır çalışan sigortası, tipik bir sahte şirket.

Ancak, Mayıs 2023'te, şirket kendini büyük bir enerji şirketinin adıyla platformu tanıtarak değiştirdi. Dört ay sonra, platform "DGCX Xin Kang Jia Veri" olarak yeniden adlandırıldı ve uluslararası bir borsa ile Çin resmi şubesi olduğunu iddia etti. Ayrıca Orta Doğu sermayesi ve büyük bir enerji şirketi ile stratejik ortaklık kurduğunu ve günlük %2'lik yüksek getiri vaadinde bulundu.

Platform tarafından sunulan uygulama, üyelerin "mentör" rehberliğinde simülasyon ticareti yaparak piyasa trendlerini tahmin etmelerini sağlıyor. Ancak, bu sözde ticaret verileri tamamen arka plandan kontrol ediliyor. Platform, ticaret aracı olarak USDT'yi standart olarak kullanıyor ve üyelerin katılabilmeleri için önce Çin yuanını USDT'ye çevirmelerini talep ediyor.

Daha dikkat çekici olan, bu projenin askeri benzeri bir piramit yapısı kullanmasıdır. Ülke dört büyük "cephe"ye ayrılmıştır, tanıtım personeli rütbe sistemine göre terfi etmekte ve yüksek komisyonlar almakta. Bir eyaletteki en büyük ekip üyesi sayısı 150.000'e ulaşırken, başka bir eyalette de 100.000 kişiye ulaşmaktadır, bu da devasa bir piramit ağı oluşturmuştur.

2024 yılının Ekim ayında bazı bölgelerde risk uyarıları yapılmıştı. Ancak, çoğu yatırımcı hala yüksek kâr hayalleri içinde kaybolmuştu. 2025 yılının Mayıs ayına kadar platform para çekme işlemlerini kısıtlamaya başladı ve Haziran ayının sonunda tamamen çöktü, milyonlarca yatırımcının parası donduruldu.

Şu anda, ülke genelinde birçok polis teşkilatı soruşturmaya dahil oldu, 37 ana üye tutuklandı, 1.2 milyar yuanın üzerinde fon donduruldu.

Başkalarının yanıltıcı imajı ve kaçış yolu

"Xin Kang Jia"nın ana şüphelisi Huang Xin, kendisini Wall Street finans uzmanı ve büyük bir şirketin üst düzey yöneticisi olarak tanıttı, 2015 yılında petrol fiyatı trendini doğru tahmin ettiğini iddia ederek profesyonel bir otorite imajı yaratmaya çalıştı.

Ancak, platformda kullanılan "Huang Xin" fotoğrafı aslında başkasının portresinin çalınmasıdır. Fotoğraftaki kişi aslında 2024'te bu konuyla ilgisi olmadığını kamuoyuna açıklayan bir Hong Kong internet ünlüsüdür.

Söylentilere göre, Huang Xin gençliğinde piramit satış faaliyetlerine katılmış. On yıl önce, büyük bir piramit satış örgütünde bölge yöneticisi olarak görev yapmış olabilir. Bu örgüt, 2018'de büyük ölçekli yasadışı piramit satış vakası olarak nitelendirildi ve toplamda 330 milyar yuanı aşan bir tutar ile 5 milyondan fazla mağdur bulundu.

Ekim 2024'te, bir dolandırıcılığın açığa çıkacağını hisseden Huang Xin, yatırım yoluyla bir küçük ülke pasaportu aldı ve 160'tan fazla ülke ve bölgeye vizesiz seyahat hakkına sahip oldu. Şu anda, yurt dışına kaçtı ve nerede olduğu bilinmiyor.

Sonuç

"Xin Kang Jia" olayı milyonlarca aileye ağır bir darbe indirdi. Bu, tipik bir Ponzi oyunu, piramit satış ve uluslararası kara para aklama ile birleşen bir finansal dolandırıcılık vakasıdır. Özellikle dikkat edilmesi gereken nokta, olayın işleyişinde "yenilik" içermesidir: USDT'nin fon kanalı olarak kapsamlı bir şekilde kullanılması, dolandırıcılığın gizliliğini ve fon transferinin kolaylığını büyük ölçüde artırmıştır.

Son günlerde, birçok yerel yönetim stabilcoin sorununa ilgi göstermeye başladı, dünya genelinde stabilcoin düzenlemeleri hız kazanıyor. Ancak, bu popüler bayrağın arkasına saklanan eyewash'lar da sürekli olarak yenileniyor.

Her ne kadar eyewash yeni bir yüzle gelse de, insan doğasındaki açgözlülük ve kör bir güven her zaman en kolay sömürülen zayıflıklar olmuştur.