Новий вибір для інвестування: переваги та ризики інвестицій у стейблкоїни
В останні роки доходність традиційних фінансових продуктів постійно знижується, що викликає занепокоєння у багатьох інвесторів. Процентні ставки за банківськими депозитами знижуються, облігації державної позики та грошові фонди важко обходять інфляцію, а страхові фінансові продукти також тихо коригуються. У зв'язку з цим деякі інвестори почали звертати увагу на сферу криптовалют, зокрема на способи управління фінансами на основі стейблкоїнів.
Привабливість інвестицій в стейблкоїни
стейблкоїн є цифровим активом, що прив'язаний до фіатної валюти та має характеристики стабільної ціни. Управління стейблкоїнами означає надання бездіяльних стейблкоїнів для кредитування, застави або інвестицій на блокчейні або на певних платформах з метою отримання річного доходу. Цей спосіб має певні подібності з традиційним банківським депозитом, але має переваги в прозорості та розподілі доходу.
На даний момент, річна процентна ставка для USDT/USDC у провідних децентралізованих фінансових (DeFi) кредитних протоколах зазвичай коливається між 2,5% і 4%. Деякі DeFi платформи можуть пропонувати загальний річний дохід до 8% завдяки додатковим механізмам стимулювання, але це часто пов'язано з вищими ризиками та вимогами щодо блокування коштів. У порівнянні, продукти з фіксованим доходом, хоча й не мають найвищої прибутковості, демонструють стабільну загальну продуктивність з тенденцією до зростання, з максимальною прибутковістю близько 5%.
Операційна зручність фінансових продуктів зі стейблкоїнами також постійно зростає. Користувачам потрібно лише тримати стейблкоїни, вибрати відповідну платформу та продукт, і вони можуть легко брати участь. Багато платформ підтримують гнучке зняття та нарахування відсотків щодня, цей досвід схожий на Юньлібао, але дохідність ближча до американських державних облігацій, при цьому без штрафів за дострокове викуплення.
У порівнянні з традиційними продуктами з фіксованим доходом, стейблкоїн інвестиції виявляють переваги в кількох аспектах:
Вища дохідність
Гнучкий механізм викупу
Вища прозорість
Розумний розподіл прибутків
Джерела доходу від інвестицій у стейблкоїни
Доходи від інвестування в стейблкоїни в основному походять з трьох джерел:
Процент від позики на блокчейні: платформа позичає стейблкоїни, що їх зберігають користувачі, іншим користувачам, отримуючи від цього дохід від відсотків.
Нагороди за стейкінг або доходи від вузлів: особливо поширено в продуктах типу стейкінг.
Розподіл прибутку від участі в опціонах або стратегіях отримання прибутку.
Для користувачів, якщо структура продуктів платформи є прозорою, а зберігання активів безпечним, ці продукти можуть розглядатися як "похідні від фіксованого доходу" на блокчейні.
Слід зазначити, що управління стабільними монетами приваблює не лише приватних інвесторів, а й викликає інтерес інституційних капіталів. Страхові компанії, сімейні офіси та фонди вже почали включати управління стабільними монетами до своїх інструментів управління ліквідністю, як частину розподілу активів у доларах. Ця тенденція сприяла постійному вдосконаленню платформ у питаннях управління ризиками, прозорості та відповідності вимогам, забезпечуючи приватним користувачам більш зріле середовище продуктів та сервісів.
Попередження про ризики
Хоча стейблкоїн інвестування пропонує привабливу прибутковість, інвестори все ще повинні обережно ставитися до потенційних ризиків:
Стейблкоїн сам по собі може мати ризик відв'язки, як це сталося з деякими стейблкоїнами, які зазнали коливань цін.
Безпека смарт-контрактів та заходи безпеки платформи є критично важливими для безпеки коштів.
Невизначеність регуляторного середовища може вплинути на довгострокову стабільність продукту.
Для звичайних інвесторів рекомендується обирати продукти від відомих регульованих установ, перевагу слід надавати стабільним монетним фінансовим інструментам з чіткою структурою доходу та підтримкою гнучкого викупу. До продуктів, що обіцяють річну дохідність понад 10%, слід ставитися з обережністю, уникаючи сліпого прагнення до високого доходу на шкоду ризику.
стейблкоїн інвестиції пропонують інвесторам новий вибір для розподілу активів, особливо в умовах нинішнього низького рівня процентних ставок. Це може не бути способом швидкого збагачення, але може слугувати стабільним джерелом доходу в портфелі активів. З поступовим вдосконаленням регуляторних рамок для стейблкоїнів у різних країнах, інвестори матимуть більше безпечних, відповідних та прозорих у доходах продуктів на вибір. У невизначеному фінансовому середовищі стейблкоїн інвестиції пропонують варіант, який варто розглянути для інвесторів, які шукають певний дохід.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
стейблкоїн інвестиції: новий вибір та ризики з річною прибутковістю 3%-8%
Новий вибір для інвестування: переваги та ризики інвестицій у стейблкоїни
В останні роки доходність традиційних фінансових продуктів постійно знижується, що викликає занепокоєння у багатьох інвесторів. Процентні ставки за банківськими депозитами знижуються, облігації державної позики та грошові фонди важко обходять інфляцію, а страхові фінансові продукти також тихо коригуються. У зв'язку з цим деякі інвестори почали звертати увагу на сферу криптовалют, зокрема на способи управління фінансами на основі стейблкоїнів.
Привабливість інвестицій в стейблкоїни
стейблкоїн є цифровим активом, що прив'язаний до фіатної валюти та має характеристики стабільної ціни. Управління стейблкоїнами означає надання бездіяльних стейблкоїнів для кредитування, застави або інвестицій на блокчейні або на певних платформах з метою отримання річного доходу. Цей спосіб має певні подібності з традиційним банківським депозитом, але має переваги в прозорості та розподілі доходу.
На даний момент, річна процентна ставка для USDT/USDC у провідних децентралізованих фінансових (DeFi) кредитних протоколах зазвичай коливається між 2,5% і 4%. Деякі DeFi платформи можуть пропонувати загальний річний дохід до 8% завдяки додатковим механізмам стимулювання, але це часто пов'язано з вищими ризиками та вимогами щодо блокування коштів. У порівнянні, продукти з фіксованим доходом, хоча й не мають найвищої прибутковості, демонструють стабільну загальну продуктивність з тенденцією до зростання, з максимальною прибутковістю близько 5%.
Операційна зручність фінансових продуктів зі стейблкоїнами також постійно зростає. Користувачам потрібно лише тримати стейблкоїни, вибрати відповідну платформу та продукт, і вони можуть легко брати участь. Багато платформ підтримують гнучке зняття та нарахування відсотків щодня, цей досвід схожий на Юньлібао, але дохідність ближча до американських державних облігацій, при цьому без штрафів за дострокове викуплення.
У порівнянні з традиційними продуктами з фіксованим доходом, стейблкоїн інвестиції виявляють переваги в кількох аспектах:
Джерела доходу від інвестицій у стейблкоїни
Доходи від інвестування в стейблкоїни в основному походять з трьох джерел:
Для користувачів, якщо структура продуктів платформи є прозорою, а зберігання активів безпечним, ці продукти можуть розглядатися як "похідні від фіксованого доходу" на блокчейні.
Слід зазначити, що управління стабільними монетами приваблює не лише приватних інвесторів, а й викликає інтерес інституційних капіталів. Страхові компанії, сімейні офіси та фонди вже почали включати управління стабільними монетами до своїх інструментів управління ліквідністю, як частину розподілу активів у доларах. Ця тенденція сприяла постійному вдосконаленню платформ у питаннях управління ризиками, прозорості та відповідності вимогам, забезпечуючи приватним користувачам більш зріле середовище продуктів та сервісів.
Попередження про ризики
Хоча стейблкоїн інвестування пропонує привабливу прибутковість, інвестори все ще повинні обережно ставитися до потенційних ризиків:
Для звичайних інвесторів рекомендується обирати продукти від відомих регульованих установ, перевагу слід надавати стабільним монетним фінансовим інструментам з чіткою структурою доходу та підтримкою гнучкого викупу. До продуктів, що обіцяють річну дохідність понад 10%, слід ставитися з обережністю, уникаючи сліпого прагнення до високого доходу на шкоду ризику.
стейблкоїн інвестиції пропонують інвесторам новий вибір для розподілу активів, особливо в умовах нинішнього низького рівня процентних ставок. Це може не бути способом швидкого збагачення, але може слугувати стабільним джерелом доходу в портфелі активів. З поступовим вдосконаленням регуляторних рамок для стейблкоїнів у різних країнах, інвестори матимуть більше безпечних, відповідних та прозорих у доходах продуктів на вибір. У невизначеному фінансовому середовищі стейблкоїн інвестиції пропонують варіант, який варто розглянути для інвесторів, які шукають певний дохід.