DeFAI: Новий етап децентралізованого фінансування, керованого штучним інтелектом

Децентралізоване фінансування (DeFi) завжди вважалося ключем до масового впровадження криптовалюти, але його популярність значно нижча за очікування. Згідно з останніми даними, у світі приблизно 562 мільйони людей володіють криптовалютою, що становить 6,9% від загального населення. Однак, використання DeFi становить лише близько 1,4% від кількості власників криптовалюти, що підкреслює виклики, з якими стикається DeFi у залученні нових користувачів.

Незважаючи на це, DeFi демонструє швидке зростання обсягів торгівлі. Частка децентралізованих бірж (DEX) у загальному обсязі торгівлі централізованих бірж досягла історичного максимуму в 16,7%. Цей феномен свідчить про те, що ринок DeFi все ще в основному контролюється старими користувачами з великими обсягами капіталу, і не має достатньої привабливості для нових користувачів.

Основна причина, чому DeFi важко привернути нових користувачів, полягає в високому порозі знань та складному користувацькому досвіді. Навіть для найпростіших операцій обміну токенів користувачам потрібно зрозуміти, як перенести токени на блокчейн, зарезервувати газові витрати, розуміти поняття сліпу та механізм авторизації. Ці складні етапи значно менш зручні, ніж одноразові покупки та продажі на централізованих біржах.

В умовах цієї кризи впровадження штучного інтелекту (AI) може призвести до проривного розвитку DeFi, що стало причиною виникнення нового поняття — DeFAI (DeFi + AI).

Ядро цінності DeFAI

DeFAI має на меті зменшити складність DeFi за допомогою технологій штучного інтелекту, розширити його застосування, щоб більше людей могли легко та безпечно використовувати блокчейн-фінансові послуги. Основна цінність DeFAI виявляється в трьох основних аспектах:

1. Зниження бар'єру для операцій: користувачі можуть виконувати складні операції DeFi за допомогою інструкцій природною мовою, без необхідності вручну перемикатися між різними інтерфейсами.

2. Автоматизовані стратегії: ШІ може замінити професійних трейдерів у виконанні арбітражних та інвестиційних стратегій, навіть автоматично коригуючи параметри ризику, що дозволяє звичайним інвесторам використовувати розвинені кількісні інструменти.

3. Інтеграція аналізу даних: ШІ може одночасно моніторити обсяги в соціальних мережах, коментарі впливових осіб, дані транзакцій в блокчейні та цінові тенденції та автоматично виконувати угоди при виконанні певних умов.

Основні категорії та представницькі проекти DeFAI

1. Абстрактний рівень ШІ Цей тип проектів спрощує складні операції DeFi через інтерфейс природної мови, дозволяючи користувачам виконувати операції, просто вводячи інтуїтивні команди. Представлені проекти включають торгового помічника, що працює в екосистемі Solana, а також платформи, що зосереджені на управлінні активами між блокчейнами.

2. Автоматизовані торгові агенти Ці AI-агенти можуть автоматично виконувати складні багатоступеневі торгові стратегії після отримання дозволу користувача. Користувачам потрібно лише висловити свої загальні вимоги, не звертаючи уваги на конкретні деталі операцій. Деякі проекти також пропонують інституційний рівень функцій квантової торгівлі та забезпечення безпеки.

3. Агент з аналізу ринку Цей тип AI спеціально інтегрує та аналізує величезні обсяги даних на блокчейні, інформацію з соціальних медіа та ринкові тенденції, надаючи користувачам миттєві ринкові інсайти. Деякі проекти можуть відстежувати висловлювання сотень лідерів думок у галузі, контролювати популярність теми та емоції в спільноті.

Перспективи на майбутнє

DeFAI відкриває новий шлях розвитку для децентралізованого фінансування. Від простих торгових команд на природній мові до складних стратегій автоматизованого арбітражу, а також до екосистеми, в якій співпрацюють кілька AI-агентів, DeFAI постійно зріє та розширюється.

Ця технологічна інтеграція може спровокувати наступний раунд "DeFi літа", дозволяючи більшій кількості користувачів брати участь у децентралізованому фінансуванні з низьким бар'єром входу та насолоджуватися його потенційними вигодами. У той же час, професійні інвестори також можуть використовувати DeFAI для реалізації більш гнучких і безпечних торгових стратегій.

Зі збільшенням глибокої інтеграції технологій блокчейн та ШІ, хвиля DeFAI поступово розширюється. Розвиток цієї сфери заслуговує на нашу постійну увагу та очікування, адже вона може стати ключовою силою, що сприяє справжньому переходу до Децентралізованого фінансування.