RWAfi екосистема новачка: глибокий аналіз платформи Блокчейн, створеної для шифрування користувачів

Справжні світові активи (RWA) як важливий міст між традиційними фінансами та шифруванням поступово стають центром уваги на ринку. Проте, поточний ринок RWA все ще стикається з численними викликами, такими як низька ефективність, високі витрати тощо, з'єднання традиційної фінансової системи з екосистемою на ланцюзі потребує термінової оптимізації.

Щоб вирішити ці проблеми, виникла повністю інтегрована та модульна Блокчейн платформа, зосереджена на RWAfi. Як перша справжня RWA публічна ланцюг, що обслуговує користувачів, які працюють з шифруванням, ця платформа прагне забезпечити більш ефективні, прозорі та зручні рішення, переосмислюючи фінанси шляхом створення динамічного, ліквідного та комбінованого ринку для RWA, щоб він був так само універсальним, як і рідні шифрувальні активи.

Швидкий розвиток, отримання широкого визнання

Після майже року швидкого розвитку ця нова платформа була визнана спільнотою, установами, новими банками та шифрувальними рідними протоколами (такими як протоколи кредитування, безперервні контракти DEX, AMM тощо) як найкраще рішення для RWAfi. Наразі на цій платформі побудовано понад 180 проєктів, загальна сума розгорнутого активу перевищує 1 мільярд доларів, ще кілька сотень мільйонів активів незабаром будуть запущені в блокчейні. Під час двомісячної тестової кампанії ця платформа також досягла значних результатів: кількість активних гаманців перевищила 3,75 мільйона, обсяг угод в блокчейні перевищив 270 мільйонів, що яскраво демонструє активність екосистеми та ентузіазм учасників.

У листопаді ця платформа провела акцію попереднього депозиту з початковою метою в 5 мільйонів доларів, яка була швидко заповнена за 70 секунд, що перевершило очікування. З огляду на величезний попит з боку спільноти, платформа одразу підвищила ліміт до 30 мільйонів доларів, і врешті-решт за 90 хвилин перевиконала мету, а обсяги підписки досягли 6 разів від запланованого.

Зростання потенціалу цієї платформи також було визнано кількома відомими VC, наразі було накопичено 30 мільйонів доларів фінансування. У травні цього року платформа оголосила про завершення фінансування в 10 мільйонів доларів на стадії посіву, яке очолило відоме інвестиційне агентство, а серед учасників фінансування були кілька відомих венчурних компаній. Цей раунд фінансування заклав міцний фундамент для інновацій та розширення платформи в сфері RWAfi.

18 грудня ця платформа знову оголосила про завершення раунду фінансування A на суму 20 мільйонів доларів, загальна сума фінансування досягла 30 мільйонів доларів. У цьому раунді фінансування взяли участь кілька відомих інвестиційних установ і фінансових технологічних компаній.

За допомогою концепції DeFi, спеціально розробленої для RWA, екосистема Блокчейн

Хоча в індустрії вже є чимало Layer 1, і нові проекти, що постійно з'являються в цій сфері, роблять конкуренцію дедалі напруженішою. Проте, завдяки специфічним вимогам до управління правами, регулювання та ліквідності в процесах оцифрування реальних світових активів, ця платформа усвідомила необхідність створення блокчейну, спеціально розробленого для RWA, і реалізації цільового задуму шляхом впровадження більше кастомізації та функцій на рівні мережі.

Але на відміну від традиційної моделі RWA, ця платформа, спираючись на принципи DeFi, має на меті створення більш ефективної та доступної екосистеми для крипто-користувачів та традиційних фінансових установ, тобто першого і єдиного протоколу, що спеціалізується на RWAfi. RWAfi є новою моделлю в сфері фінансів Блокчейн, яка означає, що токенізовані RWA можуть комбінуватися та бути гнучкими, як рідні крипто-активи. Спираючись на ідею впровадження шифрування з самого початку, платформа зосереджується на тому, що дійсно потрібно крипто-користувачам, надаючи пріоритет комбінованості, ліквідності, бездозвільності та взаємодії, та проектуючи продукти та бізнес навколо RWAfi.

Модульна інфраструктура цієї платформи спеціально розроблена для підтримки токенізації та управління реальними світовими активами, а основними компонентами архітектури є двигун токенізації, розумний гаманець та高速公路 даних на блокчейні. Через співпрацю цих компонентів платформа забезпечує плавне та безпечне середовище для управління різними категоріями активів, забезпечення відповідності та сприяння інтеграції даних.

У своїх основних функціях ця платформа зосереджується на прискоренні процесу шифрування реальних світових активів, ліквідності та регуляторної відповідності, надаючи всебічну структуру, що охоплює управління ліквідністю, вбудовану відповідність вимогам протидії відмиванню грошей (AML) та функції доступу до даних.

Платформа використовує мережу з партнерів по дотриманню норм, щоб реалізувати відповідність токенізованих активів, забезпечуючи, що транзакції відповідають відповідним регуляторним вимогам. Вона спрощує процеси регуляторного дотримання та реєстрації користувачів, інтегруючи відповідність безпосередньо в платформу. Завдяки інтегрованим функціям дотримання норм, користувачі можуть з упевненістю брати участь у RWAfi транзакціях, отримуючи доступ до більш широких можливостей в мережі за умови дотримання необхідних юридичних стандартів.

У сфері ключової ліквідності активів та ефективності ринку платформа сприяє розвитку ліквідності шляхом співпраці з надійними постачальниками ліквідності та впровадження механізмів підвищення доходності. Її функціонал торгівлі підвищує ліквідні опції токенів RWA через стейкінг, доходне фермерство та інтеграцію з протоколами DeFi, підтримуючи ринкову активність. Це дозволяє користувачам брати участь у торгівлі активами, зменшуючи сліпий удар і підвищуючи стабільність активів, а також використовувати ліквідність і можливості доходу на ринку RWA.

Зосередженість на реальному доході, акцент на обслуговування користувачів, що працюють з криптовалютою

Як особлива сфера на перетині технології Блокчейн та традиційних активів, величезний потенціал RWA походить з традиційної фінансової індустрії. Можливо, на основі цього, наразі більшість проектів RWA очолюють особи з традиційним фінансовим (TradFi) досвідом, які намагаються перенести традиційні фінансові продукти на Блокчейн. Однак, основні користувачі на Блокчейні зазвичай більше схильні до шифрування, а не до традиційних фінансових користувачів, тому більшість продуктів важко знайти точку дотику з ринком.

Ця платформа вважає, що для справжнього стимулювання зростання RWA спочатку необхідно орієнтуватися на потреби користувачів на блокчейні. Ідея RWAfi полягає не лише в тому, щоб розміщувати RWA на блокчейні, а й у тому, щоб, поєднуючи традиційний і шифрувальний світ, дотримуватися того, що користувачі вже роблять, створюючи продукти, які легко зрозуміти та прийняти. Це обумовлено тим, що користувачі блокчейну зазвичай є найбільш активними та інноваційними при дослідженні сценаріїв застосування RWAfi та мають сильний попит на реальні доходи, ліквідність і комбінацію. Фактично ця платформа задовольняє ці потреби, використовуючи підхід, подібний до DeFi, та узгоджує продукти з ринком. Користувачі на поверхні стикаються з децентралізованими фінансовими продуктами, але за цим стоять реальні активи, які можуть приносити фактичний прибуток.

Як відкритий, бездозвільний ланцюг, ця платформа пропонує простий у використанні, відповідний та ефективний інструмент для додавання активів у ланцюг, де будь-хто може без обмежень вільно створювати та просувати розвиток. Серед сотень протоколів, які вже залучила платформа, ці активи охоплюють різні категорії. Наразі категорії активів платформи в основному можна розділити на три групи: колекційні предмети, альтернативні активи та фінансові інструменти. До колекційних предметів входять вино, мистецтво, годинники, кросівки та картки Покемона; альтернативні активи в основному складаються з приватного кредитування, нерухомості або проектів з відновлювальної енергії; фінансові інструменти в основному представлені акціями або корпоративними облігаціями.

Проте, для більшості користувачів шифрування категорія активів сама по собі не є важливою, їхнє використання та потенційний дохід є основними. Тому, виходячи з точки зору користувачів існуючого Блокчейн, ця платформа також зосереджує свою роботу на трьох найбільш важливих випадках використання для користувачів шифрування. Перша категорія - це дохідне фермерство (yield farming), основа якого полягає у зароблянні доходу через зберігання коштів, ротаційні операції та інші способи, одночасно забезпечуючи ефективність та зручність операцій. Друга категорія - це торгівля, включаючи купівлю-продаж, кредитування та традиційну спотову торгівлю. Третя категорія - це спекуляція, яка в основному стосується деривативів та інших подібних високоризикованих інвестиційних операцій. Ця платформа зосереджується на активах та застосунках, пов'язаних з цими протоколами, роблячи їх більш відповідними до реальних потреб користувачів шифрування.

Ця платформа зосереджується на отриманні реального доходу через активи з доходом і залученні реальних користувачів через існуючий ринок, розширюючи екосистему шифрування та випадків використання RWAs. Наприклад, платформа співпрацює з проектами RWA в галузі відновлювальної сонячної енергії, надаючи користувачам можливість отримувати дохід від сонячних активів на суму 100 мільйонів доларів. Цей проект токенізує "лізинг комерційних сонячних будівельних кредитів та активів з подальшої експлуатації", які будуть служити для проектів розвитку державних шкільних округів. Платформа заявила, що "ці проекти мають 100% контрактованого доходу і витрати є передбачуваними." Згідно з заявою, команди обох сторін вважають, що зобов'язання шкільного округу щодо цих проектів розвитку знижує загальний ризик токенізованих проектів і очікується, що дохідність становитиме від 9% до 18%.

Окрім підкреслення потреб користувачів на ланцюзі, ця платформа також обслуговує традиційні фінансові установи і може вирішити основні виклики в області відповідності та ліквідності при сприянні прийняттю установами. Ця двостороння стратегія обслуговування дає надію на інновації та прориви в сфері RWAfi, задовольняючи різні основні потреби криптоорієнтованих користувачів та традиційних фінансових установ.

Озираючись у майбутнє, ця платформа, яка незабаром офіційно запустить свою основну мережу, технічно ще більше покращить масштабованість та безпеку своєї інфраструктури на існуючій основі та подальше інтегрування для підвищення конфіденційності даних; у розвитку екосистеми та розширенні RWA, безсумнівно, буде додано більше класів активів, включаючи токенізовані розкішні товари, акції та нові форми товарів; крім того, шляхом розширення співпраці з фінансовими установами, платформа полегшить інституційним інвесторам доступ до токенізованих RWA. Ця стратегічна позиція не лише сприяє з'єднанню світу шифрування та традиційних фінансів, а й зробить цю платформу важливим мостом для просування розвитку RWAfi.