Чи може система трансакцій для міжнародних платежів використовуватись для виведення віртуальних грошей?
Нещодавно між материковим Китаєм та Гонконгом офіційно запустили бізнес "крос-бортових платежів", що забезпечує зручний сервіс для малих переказів для мешканців обох регіонів. Ця послуга дозволяє користувачам за допомогою мобільного додатку здійснювати миттєві крос-бортові перекази лише за номером банківського рахунку або телефону отримувача, без складних банківських процедур. Однак ця зручність викликала питання: чи можна використовувати крос-бортові платежі для виведення віртуальних грошей?
Огляд трансакційних платежів
Крос-бортовий платіжний сервіс — це послуга взаємозв'язку між системою "Інтернет-платежів між банками" материкового Китаю та системою "Швидкий переказ" Гонконгу. Вона відповідає вимогам законодавства та фінансового регулювання обох регіонів, в основному орієнтуючись на фізичних осіб. Для північного переказу (з Гонконгу на материковий Китай) потрібен гонконгський ідентифікатор, а для південного переказу (з материкового Китаю в Гонконг) потрібен материковий ідентифікатор.
На даний момент, щоденний ліміт переказів становить 10 тисяч гонконгських доларів, річний ліміт - 200 тисяч гонконгських доларів. Громадяни материкового Китаю, які переказують гроші в Гонконг, все ще підлягають річному ліміту на купівлю валюти в 50 тисяч доларів США. На початку ця послуга буде безкоштовною, в майбутньому можливе розширення на особисті перекази підприємствам, а також підприємств до осіб та інші сценарії використання.
Виведення коштів з віртуальних грошей Гонконгу
У Гонконзі виведення віртуальних грошей в основному здійснюється трьома способами:
Офлайн OTC магазини: можна безпосередньо обміняти основні віртуальні гроші на гонконгські долари, але перекази зазвичай обмежені банківськими рахунками в Гонконгу.
Ліцензовані біржі: такі як деякі відомі торгові платформи, але чистий статус жителя материкового Китаю не дозволяє відкривати рахунок.
Інвестиційні компанії: деякі інвестиційні компанії пропонують послуги з торгівлі віртуальними грошима, але також існують обмеження на відкриття рахунків для чистих мешканців материкового Китаю.
Для мешканців материкового Китаю, які не мають робочої візи Гонконгу або свідоцтва про проживання, магазини OTC можуть бути єдиним можливим варіантом виведення коштів.
Юридичні ризики виведення коштів через міжнародні платіжні системи
Хоча платформа для крос-бортових платежів забезпечує зручний спосіб переміщення коштів, використання її для виведення віртуальних грошей пов'язане з юридичними ризиками. Північні перекази вимагають ідентифікації жителя Гонконгу, а жителям материкового Китаю, навіть якщо вони мають картку банку Гонконгу, важко здійснити переказ на картку банку материкового Китаю через систему "Transfer Fast".
Навіть при транзиті через місцевих жителів Гонконгу можуть виникнути проблеми з дотриманням регуляцій. Первісна мета дизайну системи крос-борд платежів полягає у використанні для оплати навчання, комунальних послуг, медичних послуг, виплати зарплат та інших специфічних сценаріїв. Учасники повинні дотримуватись правил управління крос-борд фінансовими розрахунками, виконувати вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей та створити механізм моніторингу ризиків.
Хоча наразі бізнес з крос-бортовими платіжними послугами не суворо перевіряє фон транзакцій, з точки зору відповідності, не рекомендується використовувати його для виходу Віртуальних грошей або входу коштів.
Галузеві новини
Нещодавно одна велика фондова компанія отримала ліцензію на розширення послуг з торгівлі віртуальними активами в Гонконзі, що викликало обговорення на ринку. Цей крок демонструє, що традиційні фінансові установи починають активно брати участь у сфері віртуальних грошей, відображаючи потенційні зміни в структурі галузі.
В цілому, хоча трансакційні канали для крос-бортових платежів забезпечують зручність для крос-бортових дрібних переказів, їх використання для виведення віртуальних грошей все ще пов'язане з юридичними та комплаєнс-ризиками. Інвесторам слід діяти обережно, дотримуватись відповідних норм і вибирати легальні та комплаєнсні канали для торгівлі та виведення.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Крос-бордова платіжна система та віртуальні гроші: зручність та ризики одночасно
Чи може система трансакцій для міжнародних платежів використовуватись для виведення віртуальних грошей?
Нещодавно між материковим Китаєм та Гонконгом офіційно запустили бізнес "крос-бортових платежів", що забезпечує зручний сервіс для малих переказів для мешканців обох регіонів. Ця послуга дозволяє користувачам за допомогою мобільного додатку здійснювати миттєві крос-бортові перекази лише за номером банківського рахунку або телефону отримувача, без складних банківських процедур. Однак ця зручність викликала питання: чи можна використовувати крос-бортові платежі для виведення віртуальних грошей?
Огляд трансакційних платежів
Крос-бортовий платіжний сервіс — це послуга взаємозв'язку між системою "Інтернет-платежів між банками" материкового Китаю та системою "Швидкий переказ" Гонконгу. Вона відповідає вимогам законодавства та фінансового регулювання обох регіонів, в основному орієнтуючись на фізичних осіб. Для північного переказу (з Гонконгу на материковий Китай) потрібен гонконгський ідентифікатор, а для південного переказу (з материкового Китаю в Гонконг) потрібен материковий ідентифікатор.
На даний момент, щоденний ліміт переказів становить 10 тисяч гонконгських доларів, річний ліміт - 200 тисяч гонконгських доларів. Громадяни материкового Китаю, які переказують гроші в Гонконг, все ще підлягають річному ліміту на купівлю валюти в 50 тисяч доларів США. На початку ця послуга буде безкоштовною, в майбутньому можливе розширення на особисті перекази підприємствам, а також підприємств до осіб та інші сценарії використання.
Виведення коштів з віртуальних грошей Гонконгу
У Гонконзі виведення віртуальних грошей в основному здійснюється трьома способами:
Офлайн OTC магазини: можна безпосередньо обміняти основні віртуальні гроші на гонконгські долари, але перекази зазвичай обмежені банківськими рахунками в Гонконгу.
Ліцензовані біржі: такі як деякі відомі торгові платформи, але чистий статус жителя материкового Китаю не дозволяє відкривати рахунок.
Інвестиційні компанії: деякі інвестиційні компанії пропонують послуги з торгівлі віртуальними грошима, але також існують обмеження на відкриття рахунків для чистих мешканців материкового Китаю.
Для мешканців материкового Китаю, які не мають робочої візи Гонконгу або свідоцтва про проживання, магазини OTC можуть бути єдиним можливим варіантом виведення коштів.
Юридичні ризики виведення коштів через міжнародні платіжні системи
Хоча платформа для крос-бортових платежів забезпечує зручний спосіб переміщення коштів, використання її для виведення віртуальних грошей пов'язане з юридичними ризиками. Північні перекази вимагають ідентифікації жителя Гонконгу, а жителям материкового Китаю, навіть якщо вони мають картку банку Гонконгу, важко здійснити переказ на картку банку материкового Китаю через систему "Transfer Fast".
Навіть при транзиті через місцевих жителів Гонконгу можуть виникнути проблеми з дотриманням регуляцій. Первісна мета дизайну системи крос-борд платежів полягає у використанні для оплати навчання, комунальних послуг, медичних послуг, виплати зарплат та інших специфічних сценаріїв. Учасники повинні дотримуватись правил управління крос-борд фінансовими розрахунками, виконувати вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей та створити механізм моніторингу ризиків.
Хоча наразі бізнес з крос-бортовими платіжними послугами не суворо перевіряє фон транзакцій, з точки зору відповідності, не рекомендується використовувати його для виходу Віртуальних грошей або входу коштів.
Галузеві новини
Нещодавно одна велика фондова компанія отримала ліцензію на розширення послуг з торгівлі віртуальними активами в Гонконзі, що викликало обговорення на ринку. Цей крок демонструє, що традиційні фінансові установи починають активно брати участь у сфері віртуальних грошей, відображаючи потенційні зміни в структурі галузі.
В цілому, хоча трансакційні канали для крос-бортових платежів забезпечують зручність для крос-бортових дрібних переказів, їх використання для виведення віртуальних грошей все ще пов'язане з юридичними та комплаєнс-ризиками. Інвесторам слід діяти обережно, дотримуватись відповідних норм і вибирати легальні та комплаєнсні канали для торгівлі та виведення.