Токенізація реальних активів: сім прогностичних перспектив фінансового ландшафту 2024 року

Протягом останніх двох років фінансове середовище стало свідком низки унікальних викликів. У червні 2022 року інфляція в США зросла до 9,1%, що спонукало Федеральну резервну систему вжити ряд радикальних заходів щодо підвищення процентних ставок. Водночас криптовалютна індустрія також зазнала суттєвих коливань, і кілька відомих проектів та банків зазнали краху.

Проте, у цій буремній обстановці будівельники блокчейну продовжують рухатися вперед, а сфера реальних світових активів (RWA) стала еталоном інновацій та стійкості. Основою токенізації RWA є створення на блокчейні інвестиційних інструментів, пов'язаних з фізичними активами. Як тільки право власності буде зафіксовано на блокчейні, активи можна буде торгувати, дробити або безпечно зберігати.

Ось сім основних прогнозів RWA на 2024 рік, які перепроектують фінансовий ландшафт:

1. Стейблкоїн: основа програмованих валют

З наближенням регулювання стейблкоїни перебувають на межі трансформаційного зростання. У глобальному масштабі ринкова капіталізація стейблкоїнів становить близько 125 мільярдів доларів, забезпечуючи потужність для інтернету вартості. Стійкість і гнучкість стейблкоїнів кардинально змінять такі сфери, як глобальні платежі, грошові перекази, електронна комерція та торгове фінансування.

2. Токенізація державних облігацій: міст між традиційними фінансами та децентралізованими фінансами

Токенізація державних облігацій відображає злиття традиційних фінансів та децентралізованих фінансів. З ростом безризикової прибутковості короткострокових державних облігацій, кілька компаній почали токенізувати короткострокові державні облігації США та банківські депозити. За даними статистичних платформ, ця нова категорія активів наразі має ринкову капіталізацію приблизно 700 мільйонів доларів США, що відкриває нові можливості для інвестицій та фінансової інклюзії.

3. Приватне кредитування: надання можливостей малим та середнім підприємствам через DeFi

Ринок приватного кредитування США оцінюється в 1 трильйон доларів, а світовий ринок — в 1,7 трильйона доларів. Кілька DeFi кредитних протоколів змінюють правила гри, відкриваючи для малих і середніх підприємств можливість отримання боргового капіталу. Наразі оцінюється, що на ринку є близько 550 мільйонів доларів активних кредитів, і в наступні кілька місяців він продовжуватиме зростати.

4. NFT: Революційна зміна моделі фінансування колекцій

Глобальний ринок мистецьких творів і колекційних предметів має великі масштаби, але традиційно страждає від нестачі ліквідності та високих витрат. Децентралізовані протоколи змінюють цю модель, вводячи фізичні колекційні предмети в блокчейн, що демократизує кредитування і дозволяє глобальним колекціонерам отримувати можливості для кредитування.

5. Споживчий бренд NFT: підвищення залученості клієнтів

Провідні споживчі бренди приймають технологію NFT. Незалежно від того, чи йдеться про публічний або приватний блокчейн, ці бренди формують майбутнє взаємодії споживачів, інтегруючи елементи ігор та метасвіту.

6. Клімат і DeFi в сфері відновлювальної фінансової діяльності

Технології блокчейн сприяють позитивним змінам на ринку вуглецевих вартістю 2 мільярди доларів США та з постійним зростанням. Деякі компанії використовують потенціал блокчейн для підвищення прозорості цього важливого ринку, роблячи внесок у досягнення цілей Паризької угоди.

7. Токенізація депозитів та оптові банківські розрахунки: кардинальна зміна трансакцій через кордон

Технологія блокчейн переробляє спосіб обробки токенізованих депозитів і оптових розрахунків банками. Деякі великі банки проводять експерименти з технологією блокчейн, що доводить потенціал миттєвих транзакцій між країнами. Ця сфера продовжить розширюватися, підвищуючи ефективність глобальних фінансів.

Ці тенденції RWA вказують на настання нової фінансової ери, пропонуючи рішення для тривалих викликів. Хоча їхня ринкова капіталізація може здаватися незначною, їхній потенціал до трансформації є безцінним. У 2024 році ці інновації стануть на чолі, надаючи підприємствам і фізичним особам безпрецедентні можливості.