Ціна на обман зашкалює: Глибина аналізу події "Сіньканьцзя"

Нещодавно в мережі поширилася жахлива "прощальна лист" , наповнена насмішками та зневагою до жертв. Це повідомлення було пов'язане з проектом "Сіньканьцзя", який став частиною великої фінансової афери, що стосується 2 мільйонів людей та 13 мільярдів юанів.

Ця схема замилювання очей під прикриттям стейблкоїнів, прикриваючись співпрацею з біржею в Дубаї та великою енергетичною компанією, використала привабливі обіцянки "гарантованого високого доходу", щоб залучити велику кількість людей середнього віку та приватних підприємців з міст третього-четвертого рівня. Проте, оскільки платформа припинила виведення коштів, головний підозрюваний втік за кордон, залишивши позаду хаос.

За 48 годин до краху проєкту близько 1,8 мільярда USDT було частинами переведено на три новостворені адреси криптовалютних гаманців, що свідчить про ретельно спланований план втечі.

Від вигадки до реальності: розкриття шляху зростання "Сіньканьдзя"

У березні 2021 року Хуан Сінь та ще троє осіб зареєстрували компанію в Гуйчжоу під своїми іменами. На перший погляд ця компанія здається нічим не примітною: нульовий фактичний капітал, нульове страхування працівників, типовий «порожній» бізнес.

Однак у травні 2023 року компанія несподівано перетворилася і запустила платформу від імені великої енергетичної компанії. Через чотири місяці платформа змінила назву на "DGCX Сіньканг Цзя Дата", стверджуючи, що є офіційним китайським підрозділом міжнародної біржі, і оголосила про стратегічне співробітництво з капіталом Близького Сходу та великою енергетичною компанією, обіцяючи щоденний високий дохід у 2%.

Застосунок, запущений платформою, дозволяє учасникам виконувати симуляційні торги під керівництвом "ментора", прогнозуючи ринкові тенденції. Однак ці так звані торгові дані повністю контролюються зі сторони. Платформа використовує USDT як торговий медіатор, вимагаючи від учасників обмінювати юані на USDT перед участю.

Більш того, варто зазначити, що цей проект використовує структуру, схожу на військову піраміду. Країна поділена на чотири великі "військові зони", де промоутери підвищуються за військовими званнями, отримуючи великі комісії. У найбільшій команді в одній з провінцій налічується 150 тисяч членів, а в іншій провінції - 100 тисяч, що створює величезну мережу піраміди.

Ще в жовтні 2024 року в деяких регіонах були оголошені попередження про ризик. Однак більшість інвесторів все ще захоплювалися ілюзією величезного прибутку. Лише в травні 2025 року платформа почала обмежувати виводи, а в кінці червня вона зовсім зруйнувалася, мільйони інвесторів втратили свої кошти.

Наразі в багатьох регіонах країни поліція вже втрутилася в розслідування, 37 ключових членів затримано, заморожені кошти перевищують 1,2 мільярда юанів.

Фальшивий образ організатора та шлях втечі

Основний підозрюваний у справі "Сіньканьцзя" Хуан Сін, намагався представити себе як фінансовий експерт Уолл-Стріт і високопосадовець великої компанії, стверджуючи, що у 2015 році точно передбачив тенденції цін на нафту, намагаючись сформувати образ професійного авторитета.

Проте фотографія "Хуан Сін", використана платформою, насправді є викраденим образом іншої людини. Людина на фотографії насправді є гонконгським інфлюенсером, який у 2024 році публічно спростував свою причетність до цієї справи.

Існують чутки, що Хуан Сінь у молодості брав участь у схемах зловживання. Десять років тому він, можливо, обіймав посаду регіонального керівника в великій схемі зловживання. Ця організація у 2018 році була кваліфікована як надзвичайно велика незаконна схема, сума справи становила 330 мільярдів юанів, а кількість постраждалих перевищила 5 мільйонів.

У жовтні 2024 року, можливо, відчуваючи, що замилювання очей незабаром буде викрито, Хуан Сінь отримав паспорт однієї маленької країни через інвестиційну імміграцію, користуючись безвізовим режимом у більш ніж 160 країнах і регіонах. Наразі він втік за кордон, його місцезнаходження невідоме.

Висновок

Подія "鑫慷嘉" завдала важкого удару мільйонам сімей. Це типовий випадок фінансового шахрайства, що поєднує в собі замилювання очей, піраміду та транснаціональне відмивання грошей. Особливу увагу слід звернути на те, що в цій справі є "інновації" в методах злочину: повне впровадження USDT як каналу фінансування, що суттєво збільшило прихованість шахрайства та зручність переміщення коштів.

Нещодавно багато урядів почали звертати увагу на проблему стабільних монет, глобальне регулювання стабільних монет прискорюється. Однак, під цим гарячим гаслом також постійно з'являються нові замилювання очей.

Хоча замилювання очей може змінювати свій вигляд, але жадібність і сліпа довіра в людській природі завжди є найслабкішими ланками, які найпростіше експлуатувати.