DeFAI: новий тренд, що поєднує Децентралізовані фінанси та штучний інтелект

Один. Концепція та функціонування DeFAI

1.1 Визначення DeFAI

DeFAI є злиттям AI та Децентралізовані фінанси. Незважаючи на те, що ринок, пов'язаний з AI, вже пройшов кілька раундів спекуляцій, від AI обчислювальної потужності до AI Мемів, від різних технологічних архітектур до різної інфраструктури, DeFAI як нова концепція стає новим фокусом ринку. Наразі DeFAI в основному можна поділити на три основні категорії: AI абстракція, автономні DeFi агенти та аналіз і прогнозування ринку.

1.2 Механізм роботи DeFAI

Ядром системи DeFAI є AI Agent, заснований на великих мовних моделях (LLM), чия робота охоплює кілька рівнів процесів і технологій, від збору даних до виконання рішень. Більшість моделей дотримується наступних шести основних робочих процесів:

1. Збір даних: AI Agent отримує в реальному часі дані з ончейну, оффчейну та децентралізованих джерел.

2. Моделювання висновків: використання технологій, таких як навчання з учителем, навчання без учителя, навчання з підкріпленням та обробка природної мови для складних висновків і прогнозів.

3. Прийняття рішень: на основі даних та результатів міркувань використовувати оптимізаційний двигун та співпрацю багатих агентів для прийняття найкращих рішень.

4. Хостинг та виконання: AI моделі можуть бути розміщені на централізованих або децентралізованих обчислювальних мережах, одночасно потребуючи взаємодії з ончейновими протоколами.

5. Інтероперабельність: забезпечення безшовної взаємодії з кількома Децентралізовані фінанси протоколами та платформами через інтеграцію API та децентралізовану передачу повідомлень.

6. Керування гаманцем: використання технології MPC-гаманця або TEE для забезпечення безпечного управління ключами та виконання транзакцій.

1.3 Зв'язок між DeFAI та концепцією "наміру"

Візія DeFAI полягає в тому, щоб дати можливість користувачам самостійно керувати своїми інвестиціями за допомогою AI-агентів та різних AI-платформ, що дозволяє всім легко брати участь у торгівлі на крипторинку. Ця візія має тісний зв'язок з концепцією "намірів". У сценаріях, що базуються на "намірі", користувачі повинні лише зосередитися на результатах торгівлі, не вказуючи конкретний шлях виконання. DeFAI, здається, пропонує нові шляхи для досягнення цієї візії.

У майбутньому масове застосування блокчейну може стати комплексом AI Agent, Solver, Intent-Centric та DeFAI.

Два, огляд проектів, пов'язаних з DeFAI

В даний час на ринку з'явилося кілька проектів, пов'язаних з Децентралізованими фінансами, включаючи:

1. Griffain: платформа, що підтримує випуск AI Agent і рішення в сфері Децентралізовані фінанси.
2. Привіт, Anon: AI-управляємий Децентралізовані фінанси протокол, спрощує взаємодію з користувачами.
3. Orbit：платформа, яка знижує бар'єри для участі в Децентралізовані фінанси.
4. Neur: відкритий стек застосунків, спеціально розроблений для екосистеми Solana.
5. Modenetwork: позиціонується як центр інновацій AI x Децентралізовані фінанси на базі Layer2 Ethereum.
6. The Hive: інтегрована платформа DeFi на Solana з кількома AI моделями.
7. Bankr: AI-керований криптовалютний партнер.
8. HotKeySwap: надає агрегатор DEX та аналітичні інструменти на базі штучного інтелекту.
9. Gekko AI: AI-агент, зосереджений на рішеннях для автоматизованої торгівлі.
10. ASYM: AI-інтегрований агрегатор DEX та аналітичний інструмент.
11. Wayfinder Foundation: Інтерактивний AI інструмент для всього ланцюга.
12. Slate: універсальний AI-агент, який з'єднує інфраструктурний рівень.
13. Cod3x: інструмент без коду для створення агентів автоматизованих Децентралізовані фінанси стратегій.
14. Almanak: AI-агент з можливістю самонавчання.
15. HIERO: багатоланцюговий інтелектуальний інструмент, що підтримує торгівлю за допомогою команд природною мовою.

Три, напрямки розвитку AI агентів

Сьогодні розвиток AI Agent стикається з двома основними напрямками: ігри (Game) та Децентралізовані фінанси (DeFi).

3.1 Напрямок гри

M3 (Metaverse Makers _)може бути найбільш перспективним представником ігрового напряму. Однак основні виклики, з якими стикається ігрова галузь, полягають у тому, що навіть на багатому ресурсами ринку Web2 досі не з'явилося справді популярних AI-ігор. Крім того, цикл розробки ігор є довгим, порівняно з напрямом Децентралізовані фінанси, AI Game може вимагати більше підтримки ринкового ентузіазму.

3.2 Децентралізовані фінанси напрямок

До проектів у напрямку Децентралізовані фінанси з найвищою ринковою капіталізацією належать GRIFFAIN, ANON, OLAS, GRIFT тощо. Серед них загальна ринкова капіталізація GRIFFAIN і ANON становить 37.29% від загальної ринкової капіталізації DeFAI.

GRIFFAIN побудовано на Solana, надає функції генерації гаманців та швидких транзакцій. Hey Anon використовує мульти-ланцюгову модель, підтримує кілька публічних ланцюгів, а особистий вплив засновника Даніеле значно привернув увагу до проекту.

Чотири, висновок

Поява DeFAI відповідає характеристикам сильних фінансових сценаріїв блокчейну. Як GameFAI, так і DeFAI демонструють величезний ринковий потенціал. Ігровий напрямок може продовжити концепцію метавсесвіту, використовуючи ШІ для управління віртуальними активами та економічними системами. Напрямок DeFi потребує поступового переходу від емоційного драйву до орієнтації на фактичну вартість. Цінність AI Agent не повинна залежати лише від випуску мем-валют, а має бути підкріплена суттєвими доходами DeFi. Кінцевий результат ринкової конкуренції вартий очікування.