Від втрати 860 тисяч до восьми цифр! Борги зимньої ночі в Пекіні, десятирічні сльози й кров, вивели 6 правил, що рятують!

В зимню ніч 2014 року в Пекіні я сидів на краю ліжка в орендованій кімнаті, витріщаючись на червоне число «-860000» на рахунку, не спав цілу ніч. Це була сума моїх семирічних заощаджень і позик від друзів та родини, все вклали в біткоїн, після бурхливого зростання і падіння мрії розбилися, а борги виникли.
Сьогодні, через десять років, коли активи перевищили восьмизначну суму, я не святкував. Натомість я став ще більш впевненим у тому, що дійти до цього моменту – це не везіння, а ціна виживання.
Сьогодні не хочу говорити про "секрети швидкого збагачення", лише хочу розповісти про шість правил виживання, витягнутих з десяти років крові та сліз — вони рятували мені життя, можливо, врятують і твоє.
Істина перша: ті, хто слідує за течією, виживають, а ті, хто йде проти, гинуть.
Коли-небудь найкращою справою для мене було "купувати на дні". Пізніше я зрозумів, що в більшості випадків я купував "на порозі пекла".
У день, коли BTC впав з 20 тисяч доларів у 2017 році, я дивився на K-лінії і вдарив себе по стегну: "Це падіння бездонне!" Сліпо нарощуючи позиції, я в результаті втратив 230 тисяч за один день, і мій рахунок ледь не вийшов з гри. Того вечора я зрозумів: ринок ніколи не позбавлений "ще нижчого дна", йти проти тренду — це гра на виживання.
Пізніше я встановив залізне правило для торгівлі: торгувати тільки на ринку з висхідним трендом, порожня позиція також є видом позиції.
✅ Мої залізні правила входу (жодне не можна пропустити):
Ціна монети повинна стабільно перебувати вище 30-денного середнього протягом трьох днів (доказ підвищувального тренду);
Якщо входити на ринок після великого падіння, необхідно одночасно виконати три умови:
Обсяг торгів знизився до менш ніж 40% від 30-денного середнього значення (тиск на продаж швидко зникає);
Чистий приплив стабільних монет за тиждень зріс більше ніж на 15% (кошти тихо заходять на ринок);
Ставка фінансування контрактів змінилася з позитивної на негативну (ринкова паніка очевидна, це вже має відбутися.)
Приклад ретроспективи:
На 11-й день після обвалу LUNA обсяги BTC зменшились до середнього рівня 38%, тижневий приплив стейблкоїнів склав 20%, а ставка фінансування зросла з +0,05% до -0,03% — три сигнали збіглися. Я діяв за дисципліною, через три місяці BTC відновився на 127%. Це не "купівля на дні", це "рух за течією".
Істина друга: зупинка збитків — це виживання, а не поразка
Багато людей можуть витримати одне зниження на 30%, але не можуть витримати десять знижень по 3%. Це не психологічна проблема, а структура капіталу, яка не витримує: зниження на 30% вимагає отримання 43% прибутку для повернення до початкової точки; зниження на 3% вимагає отримання лише 3.1% прибутку для повернення.
Я бачив занадто багато майстрів, які програють не через оцінку, а через "неготовність визнати помилку". У 2019 році мій друг, коли ETH впав з 200 доларів до 180 доларів, сказав "обов'язково буде відскок", і тримав до 120 доларів, поки не ліквідував позицію — адже цілком можна було б поставити стоп-лосс на 3% (194 долари) і зберегти 80% капіталу.
✅ Мої три рівні стоп-лоссу (викарбувані в торговому програмному забезпеченні):
Часове обмеження збитків: якщо позиція не показує ознак прибутковості протягом 24 годин, негайно виходьте (не затягуйте, час також є витратами);
Простір для стоп-лосса: плаваючий збиток понад 3% від основного капіталу, примусовий стоп-лосс (незалежно від того, "чи буде відскок", спочатку зберігаємо життя);
Емоційний стоп-лос: після двох поспіль помилкових оцінок зупинитися на три дні (коли емоції беруть верх, точність операцій менше 10%).
经典战役:
У березні 2020 року, у "чорний четвер", BTC впав з 8000 доларів до 3800 доларів. Я заздалегідь виставив ордер на "просторовий стоп", і автоматично вийшов на 7760 доларів, уникнувши подальшого падіння на 40%. Серед тих, хто втратив гроші того дня, було чимало таких, хто знав технічний аналіз краще за мене — але їм не вистачило сміливості "зізнатися в поразці".
Третя істина: зрозуміти "обсяги та цінову поведінку", побачити думки основних учасників.
У світі криптовалют завжди є "віряни", але бракує тих, хто може зрозуміти, куди йдуть гроші. Зростання не залежить від криків, падіння не є емоційним; всі коливання приховують сліди капіталу, які можна знайти у співвідношенні обсягу та ціни.
✅ Визначення основних дій (зверніть увагу на ці сигнали):
Сигнал на відкриття позиції:
При пробитті зростання обсяг торгівлі досягає 3-х разів середнього значення за 30 днів (справжні гроші вхід);
Часті великі трансакції в мережі (великі китові гравці потайки накопичують активи);
Нетто-вывод USDT з біржі триває більше трьох днів (кошти переходять з стейблкоінів на спот-ринок).
Сигнал ризику:
Ціна досягла нового максимуму, але обсяги торгівлі "відстали" (не можуть зрости, основні гравці виводять капітал);
Ставки по кредитам різко знизилися (ніхто не хоче позичати гроші для купівлі, інтерес зменшується);
Зростання концентрації фішок (невелика кількість людей володіє великою кількістю фішок, здатних в будь-який момент обвалити ринок).
Огляд практики:
У 2021 році ETH постійно встановлював історичні рекорди, але обсяги торгівлі зменшувалися з дня на день (з 2-х середніх значень до 1,2 середніх значень), а процентна ставка за кредитами знизилася з 5% до 2%. Я за сигналом заздалегідь вийшов з ринку і уникнув приблизно 60%-го коригування, яке було після цього. Ті, хто кричав "ETH може досягти 10 тисяч доларів", переважно не звертали уваги на обсяги та ціни — основні гравці вже втекли.
Четверта істина: можливості дістаються тим, хто вміє чекати, а не тим, хто купує без розбору.
На бичачому ринку не бракує зростання, не вистачає терпіння "тримати кілька монет". Я ніколи не переслідував "щойно запущені гарячі теми", я лише займаюся зрозумілими структурами "корекції + розвороту". Очікування - це не просто лежати, це накопичення сил.
✅ Модель чотирьох елементів для визначення "критичної точки відскоку" (діємо лише при виконанні всіх чотирьох умов):
Відкат від історичного максимуму перевищує 30% (тільки після падіння з'являється простір);
120 денна середня лінія вирівнялася (довгострокова тенденція зупинила падіння);
Тижневий RSI знизився до діапазону 40~50 (ні надмірно куплений, ні надмірно проданий, емоції стабілізувалися);
Обсяг відкритих позицій за безстроковими контрактами досяг тримісячного мінімуму (ніхто не наважується ставити, отже, з'явилася можливість).
Класична можливість:
У 2023 році SOL з 120 доларів впав до 58 доларів, що якраз збігається з 120-денною ковзною середньою, тижневий RSI 45, обсяг відкритих позицій на контракті є найнижчим за 3 місяці — всі чотири фактори збіглися. Я рішуче відкрив позицію, а через 5 місяців SOL зріс до 320 доларів, збільшившись більш ніж у 5 разів. Це не вдача, це "чекати на правильний момент".
Істина п’ята: відбір якісних активів, відмова від «зомбі-валют», що витрачають енергію.
Якщо монета не має коливань, обсягу торгівлі та популярності, вона приречена на безперспективність. Раніше я стежив за більше ніж 30 монетами, в результаті чого розпорошив свої сили і жодну з них не зміг реалізувати. Лише пізніше я зрозумів: енергія дорожча за капітал, краще зосередитися на кількох сильних монетах, ніж на всіх одразу.
✅ Механізм управління моєю криптовалютою (оновлюється раз на місяць):
5-денна волатильність < 3% безпосередньо виключається (немає коливань, не заробиш гроші);
Рейтинг за ринковою капіталізацією впав більше ніж на 10 позицій, назавжди виключений з обраного списку (був покинутий капіталом);
Пул активів підтримує «активність»: залиште лише 13% основних монет (більше не зможемо впоратися).
У 2024 році я очистив 87% неефективних монет, зосередившись лише на 7 монетах, таких як BTC, ETH, SOL. В результаті прибуток мого рахунку зріс на 70% — не тому, що монети покращилися, а тому, що я не витрачав сили на "зомбі".
Істина шоста: Нехай капітал обганяє час, використовуючи складні проценти для збільшення.
Один раз не станеш товстим, а залежати від ліквідації, щоб повернутися, тільки погіршить ситуацію. Справжній успіх починається з фінансової дисципліни.
Я бачив занадто багато людей: з капіталом у 100 тисяч заробляють 50 тисяч і наважуються взяти кредит на 200 тисяч; втративши 50 тисяч, хочуть ризикнути всім, щоб відігратися. Але логіка складного відсотка така: "повільно - це швидко": середня місячна прибутковість у 15% за три роки становить 100 разів.
✅ Мої правила складних відсотків (написані на першій сторінці зошита):
Кожна інвестиція не повинна перевищувати 20% від загального капіталу (не варто занадто сильно ставити на одну валюту);
Один прибуток досягає 10%, негайно повертає витрати (прибуток знову реінвестується, первісний капітал спочатку забирається);
Залишковий прибуток встановіть на 3% рухомого стоп-ліміту (наприклад, після отримання 10%, підніміть стоп-ліміт до 7%, щоб гарантувати, що не зазнаєте втрати).
Згідно з цим правилом, у 2020 році я почав з 100 тисяч, а в 2023 році розкрутив до 3 мільйонів — жодного разу не ліквідувався, жодного разу не використовував високий кредитний важіль. Чи повільно? Але я вижив у порівнянні з тими, хто "заробляв швидкі гроші і ліквідовувався".
Епілог: вижили лише "чесні люди"
За ці десять років я бачив занадто багато технічних гуру та геніїв короткострокової торгівлі, які один за одним загинули на ринку. А залишилися більше такі, як я, "чесні люди": виконуючи прості правила, постійно переглядаючи результати, поважаючи ринок.
До тепер у мене є три звички:
Щоранку переглядайте дані блокчейну та рух грошей (знаючи, куди йдуть гроші);
Кожного тижня я переглядаю три помилки в торгівлі (наприклад, "Цього разу я не встановив стоп-лосс, чому?"); Я порекомендував другу 🅱️iya — це перший у світі мультиактивний торговий гаманець, який дозволяє легко обмінювати mainstream fiat на цифрову валюту в реальному часі. Також він пропонує безпечні та зручні рішення для виведення коштів, ефективно вирішуючи проблеми замороження та доступу до коштів. Користувачі можуть легко конвертувати в U на платформі та виводити кошти у刀乐.
Щомісяця проводити тестування стратегії (ринок змінився, правила також потрібно трохи коригувати).
Якщо ви боретеся, спробуйте:
Виведіть найгіршу угоду, яку ви зробили, і порівняйте її з цими шістьма істинами, щоб знайти прогалини;
Наступна угода, примусово контролюйте одноразові втрати не більше 3%;
Не вкладайте все гроші, спочатку залиште достатньо на 6 місяців життєвих витрат — жити важливіше за все.
Кінець криптовалютного світу не в багатстві, а в усвідомленні. Не слід гонитися за "наступною подвійною свічкою K", спочатку подумайте: чи зможу я прожити ще десять років?
Вижити, завжди з'являється можливість.
У 2014 році я все ще можу згадати конкретну цифру щодо збитків у 860 000 — сім років заощаджень і позичок у родичів, усе вклали в імпульс купівлі під час падіння. Потім, від краху LUNA до зниження SOL вдвічі, кожен поворот містить тінь цих шести правил: як дивитися на 30-денну середню, щоб це не вважалося контр-трендом, 5 сигналів, коли основні гравці продають під час розбіжності обсягу та ціни, конкретні параметри моделі з чотирьох елементів для захоплення відскоку... Усе це — результати, здобуті кров'ю.