Обговорення важливої ролі регтеху у боротьбі з фінансовими злочинами
Regtech(Регуляторні технології)як важливий інструмент для підтримки регуляторної відповідності, відіграє все більш важливу роль у фінансовій галузі. Вона може допомогти компаніям забезпечити та довести регуляторам свою відповідність відповідним нормам, запобігти маніпуляціям на ринку та іншим порушенням.
Регуляторні технології можна порівняти з гальмівною системою суперкара. Хоча нам усім подобається швидкість, без надійних гальмівних можливостей безпечно користуватися не вийде. Регуляторні технології не тільки забезпечують нормальну роботу фінансового "двигуна", але й у разі необхідності своєчасно "гальмують", забезпечуючи безпеку всієї системи.
Фінансовій індустрії особливо потрібен Regtech, оскільки стабільна, ефективна та надійна фінансова система є вирішально важливою для соціального розвитку. Якщо фінансові операції не здійснюються належним чином, врешті-решт постраждають звичайні люди. Тому уряди різних країн постійно працюють над створенням правил, щоб забезпечити фінансову стабільність та запобігти злочинності. Фінансові установи повинні дотримуватися цих правил і доводити свою відповідність регуляторним органам, інакше можуть втратити право на ведення бізнесу.
З появою сучасних фінансів, які стають дедалі більш складними, тільки за допомогою людських ресурсів важко досягти ефективного регулювання. Поява регуляторних технологій (Regtech) дозволила автоматизувати та спростити процеси дотримання вимог. Наразі багато фінансових установ та регуляторних органів використовують рішення в сфері регуляторних технологій. Фінансові установи використовують їх для автоматизації процесів дотримання вимог, а регуляторні органи - для моніторингу ринку та боротьби зі злочинністю.
Поява віртуальних активів створила нові виклики та можливості для фінансового регулювання. На відміну від традиційних фінансів, ринок віртуальних активів працює цілодобово та без кордонів, що вимагає, щоб регуляторні технології могли автоматично моніторити торговельну діяльність у реальному часі, цілодобово. Крім того, віртуальні активи мають значні технічні відмінності від традиційних активів, що потребує спеціалізованих інструментів регулювання.
Однак фінансова система на основі блокчейна є надзвичайно прозорою, що, навпаки, сприяє регулюванню. Наприклад, у деяких випадках злочинці, яких важко відстежити в традиційній фінансовій системі, не можуть сховатися у сфері віртуальних активів, оскільки всі їхні дії записуються в блокчейні. Деякі шахрайства навіть можуть бути автоматично виявлені та своєчасно повідомлені, що запобігає подальшим жертвам.
Для установ, які трансформують ринок віртуальних активів, необхідно поєднувати найкращі практики традиційних фінансів з новими технологіями, щоб справлятися з новими викликами. Це включає можливість виявлення проблем на блокчейні та поза ним, цілодобову роботу, використання штучного інтелекту для обробки ризикових даних тощо. У сферах KYC(, антимонопольного контролю) AML( та регулювання зловживаннями на ринку) MAR( необхідно застосовувати нові підходи, що враховують особливості віртуальних активів.
На ринку віртуальних активів існують деякі унікальні форми фінансових злочинів та зловживання на ринку. Наприклад, інсайдерська торгівля на децентралізованій біржі )DEX( є більш поширеною, ніж на традиційному ринку. Дослідження показало, що 56% основних DeFi токенів мають інсайдерську торгівлю на DEX. Іншим прикладом є шахрайства зі смарт-контрактами, новий шахрайський токен з'являється в середньому кожні 4 хвилини. Проте, завдяки прозорості блокчейну, ці проблеми зазвичай можуть бути виявлені та вирішені швидше.
![Дослідження регуляторних технологій: На які фінансові злочини головним чином реагує технологія Reg Tech?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-96def5e724b3d89f039809dca5c02900.webp(
У сфері регулювання віртуальних активів регуляторна структура Гонконгу вважається однією з найбільш комплексних і зрозумілих у світі. Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу вимагає від торгових платформ впровадження ефективних систем моніторингу ринку для виявлення та запобігання маніпуляціям на ринку. Це спонукало деякі спеціалізовані компанії розробити спеціалізоване програмне забезпечення для забезпечення відповідності, яке може задовольнити регуляторні вимоги та допомогти біржам подавати заявки та отримувати ліцензії.
В цілому, з розвитком ринку віртуальних активів, регуляторні технології будуть відігравати все більш важливу роль у підтримці фінансового порядку та захисту прав інвесторів. Фінансові установи та регуляторні органи повинні активно приймати ці нові технології, щоб впоратися з постійно змінюваними викликами.
![Дослідження регуляторних технологій: які фінансові злочини насамперед вирішує Reg Tech технологія?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f503f102e24875d0a6530b48fc7ee8c.webp(
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
6 лайків
Нагородити
6
4
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
NoodlesOrTokens
· 6год тому
Хто може вгамувати тих капіталістів?
Переглянути оригіналвідповісти на0
StableNomad
· 6год тому
лмлао нагадує мені про mtgox... технології регулювання не врятують нас від самих себе, чесно кажучи
Переглянути оригіналвідповісти на0
NftDataDetective
· 6год тому
хмм регулювання... здається легітимним, поки кити не знайдуть наступну лазівку, чесно кажучи
Regtech: інструмент для боротьби з фінансовими злочинами
Обговорення важливої ролі регтеху у боротьбі з фінансовими злочинами
Regtech(Регуляторні технології)як важливий інструмент для підтримки регуляторної відповідності, відіграє все більш важливу роль у фінансовій галузі. Вона може допомогти компаніям забезпечити та довести регуляторам свою відповідність відповідним нормам, запобігти маніпуляціям на ринку та іншим порушенням.
Регуляторні технології можна порівняти з гальмівною системою суперкара. Хоча нам усім подобається швидкість, без надійних гальмівних можливостей безпечно користуватися не вийде. Регуляторні технології не тільки забезпечують нормальну роботу фінансового "двигуна", але й у разі необхідності своєчасно "гальмують", забезпечуючи безпеку всієї системи.
Фінансовій індустрії особливо потрібен Regtech, оскільки стабільна, ефективна та надійна фінансова система є вирішально важливою для соціального розвитку. Якщо фінансові операції не здійснюються належним чином, врешті-решт постраждають звичайні люди. Тому уряди різних країн постійно працюють над створенням правил, щоб забезпечити фінансову стабільність та запобігти злочинності. Фінансові установи повинні дотримуватися цих правил і доводити свою відповідність регуляторним органам, інакше можуть втратити право на ведення бізнесу.
З появою сучасних фінансів, які стають дедалі більш складними, тільки за допомогою людських ресурсів важко досягти ефективного регулювання. Поява регуляторних технологій (Regtech) дозволила автоматизувати та спростити процеси дотримання вимог. Наразі багато фінансових установ та регуляторних органів використовують рішення в сфері регуляторних технологій. Фінансові установи використовують їх для автоматизації процесів дотримання вимог, а регуляторні органи - для моніторингу ринку та боротьби зі злочинністю.
Поява віртуальних активів створила нові виклики та можливості для фінансового регулювання. На відміну від традиційних фінансів, ринок віртуальних активів працює цілодобово та без кордонів, що вимагає, щоб регуляторні технології могли автоматично моніторити торговельну діяльність у реальному часі, цілодобово. Крім того, віртуальні активи мають значні технічні відмінності від традиційних активів, що потребує спеціалізованих інструментів регулювання.
Однак фінансова система на основі блокчейна є надзвичайно прозорою, що, навпаки, сприяє регулюванню. Наприклад, у деяких випадках злочинці, яких важко відстежити в традиційній фінансовій системі, не можуть сховатися у сфері віртуальних активів, оскільки всі їхні дії записуються в блокчейні. Деякі шахрайства навіть можуть бути автоматично виявлені та своєчасно повідомлені, що запобігає подальшим жертвам.
Для установ, які трансформують ринок віртуальних активів, необхідно поєднувати найкращі практики традиційних фінансів з новими технологіями, щоб справлятися з новими викликами. Це включає можливість виявлення проблем на блокчейні та поза ним, цілодобову роботу, використання штучного інтелекту для обробки ризикових даних тощо. У сферах KYC(, антимонопольного контролю) AML( та регулювання зловживаннями на ринку) MAR( необхідно застосовувати нові підходи, що враховують особливості віртуальних активів.
На ринку віртуальних активів існують деякі унікальні форми фінансових злочинів та зловживання на ринку. Наприклад, інсайдерська торгівля на децентралізованій біржі )DEX( є більш поширеною, ніж на традиційному ринку. Дослідження показало, що 56% основних DeFi токенів мають інсайдерську торгівлю на DEX. Іншим прикладом є шахрайства зі смарт-контрактами, новий шахрайський токен з'являється в середньому кожні 4 хвилини. Проте, завдяки прозорості блокчейну, ці проблеми зазвичай можуть бути виявлені та вирішені швидше.
![Дослідження регуляторних технологій: На які фінансові злочини головним чином реагує технологія Reg Tech?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-96def5e724b3d89f039809dca5c02900.webp(
У сфері регулювання віртуальних активів регуляторна структура Гонконгу вважається однією з найбільш комплексних і зрозумілих у світі. Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу вимагає від торгових платформ впровадження ефективних систем моніторингу ринку для виявлення та запобігання маніпуляціям на ринку. Це спонукало деякі спеціалізовані компанії розробити спеціалізоване програмне забезпечення для забезпечення відповідності, яке може задовольнити регуляторні вимоги та допомогти біржам подавати заявки та отримувати ліцензії.
В цілому, з розвитком ринку віртуальних активів, регуляторні технології будуть відігравати все більш важливу роль у підтримці фінансового порядку та захисту прав інвесторів. Фінансові установи та регуляторні органи повинні активно приймати ці нові технології, щоб впоратися з постійно змінюваними викликами.
![Дослідження регуляторних технологій: які фінансові злочини насамперед вирішує Reg Tech технологія?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f503f102e24875d0a6530b48fc7ee8c.webp(