Nền tảng đầu tư giả "Tín Kháng Gia" vỡ nợ: Kế hoạch Ponzi dưới bẫy lợi nhuận cao

Gần đây, một nền tảng đầu tư tài chính có tên "Tân Kháng Gia" đã gây ra tranh cãi trên mạng xã hội. Theo thông tin, nền tảng này đã thu hút khoảng 2 triệu nhà đầu tư tham gia, với số tiền liên quan lên tới 13 tỷ nhân dân tệ. Sau khi vốn trên nền tảng không thể rút ra, người sáng lập công ty là Huang Xin reportedly đã tuyên bố rằng ông đang ở nước ngoài trong nhóm thành viên.

Xét từ góc độ mô hình hoạt động, Xin Kang Jia đã mạo danh danh nghĩa của sàn giao dịch nước ngoài, lợi dụng bóng dáng đầu tư tiền ảo để thu hút người tiêu dùng bằng lợi nhuận cao. Nền tảng này tuyên bố tỷ lệ lợi nhuận hàng ngày có thể đạt 1%, và thông qua việc thiết lập phần thưởng cao để phát triển mạnh mẽ hệ thống cấp dưới. Ngay cả trong trường hợp không thể thanh toán, vẫn có người dùng tiếp tục tham gia. Trò lừa bịp không mới mẻ này phản ánh tâm lý của một số người tiêu dùng biết rõ rủi ro vẫn sẵn lòng tham gia "trò chơi ngu ngốc".

Cám dỗ lãi suất cao và "thu hoạch" lần hai

Nhà đầu tư đến từ Hồ Bắc, Ngô Ly, đã chia sẻ trải nghiệm của mình trên nền tảng xã hội: "Xinh Khang Gia đã bỏ trốn, lừa tôi hơn 8300 U (khoảng 55000 nhân dân tệ), tôi đã báo án, hy vọng có thể thu hồi lại." Thông tin này nhanh chóng thu hút sự đồng cảm của nhiều nhà đầu tư.

Nhà đầu tư Vũ Hán, Hoàng Tranh, tiết lộ rằng theo quảng cáo, nhà đầu tư thông qua nền tảng tham gia đầu tư vàng và dầu mỏ ở nước ngoài, mỗi ngày có thể nhận được tỷ lệ lợi nhuận 1% trên số vốn bỏ ra. Tuy nhiên, số tiền đầu tư không thể rút ra trong vòng một tháng. Hoàng Tranh tham gia đầu tư vào cuối tháng 5, chưa kịp rút tiền thì đã gặp phải sự cố sập nền tảng, hơn 30,000 nhân dân tệ đầu tư đã mất trắng.

Sau khi gặp khó khăn trong việc rút tiền trên nền tảng, Xinkangjia tuyên bố rằng tài khoản công ty đã bị đóng băng do bị nghi ngờ trốn thuế. Để "giải phóng" tiền, nền tảng yêu cầu người dùng "nộp thuế" 10% theo số tiền nắm giữ, vẫn thực hiện bằng cách nạp USDT. Hành động này được coi là việc nền tảng thu hoạch lần hai từ các nhà đầu tư.

Cảnh báo từ nhiều địa phương

Khi tình hình leo thang, nhiều sở công an đã lần lượt phát đi cảnh báo rủi ro. Vào ngày 7 tháng 7, Sở Công an huyện Đào Giang, tỉnh Hồ Nam chỉ ra rằng, Xinkangjia đã lợi dụng danh nghĩa Sở Giao dịch Vàng và Hàng hóa Dubai (DGCX) để thu hút vốn, trong khi chưa được ủy quyền và không có chứng chỉ liên quan, đã giả mạo là chi nhánh Trung Quốc của Sở DGCX. Nền tảng này xác định cấp bậc và tỷ lệ chia sẻ dựa trên số lượng thành viên phát triển, có dấu hiệu lừa đảo huy động vốn.

Trên thực tế, từ tháng 10 năm 2024, các cơ quan giám sát ở các khu vực như Tứ Xuyên, Quảng Đông, Giang Tây, Hồ Nam đã phát đi cảnh báo rủi ro đối với Tín Kháng Gia, đều chỉ ra rằng họ đang thực hiện kế hoạch Ponzi thông qua cấu trúc đa cấp.

Hành vi huy động vốn trái phép và lừa đảo điển hình

Giám đốc Hiệp hội Nhà phân tích Tài sản Kỹ thuật số Đăng ký tại Hồng Kông, Yu Jianing, chỉ ra rằng sự kiện Xinkangjia là một hành vi lừa đảo và huy động vốn trái phép điển hình. Vấn đề cốt lõi nằm ở việc thu hút một lượng lớn vốn đầu tư tập trung thông qua việc làm giả bối cảnh tuân thủ ở nước ngoài, cam kết lợi nhuận cao, thiết lập cơ chế thưởng theo cấp bậc, v.v. Sau khi không thể duy trì việc thanh toán, nền tảng đã hạn chế rút tiền và đóng cửa kênh.

Cần lưu ý rằng những trò lừa bịp kiểu quỹ đầu tư này không phải là hiếm trong ngành. Chúng thường lợi dụng các sàn giao dịch ảo và phát triển thành viên ngoài đời, tiến hành các hoạt động đầu tư trực tuyến bao gồm "hàng hóa", "hợp đồng tương lai", "vàng", "dầu mỏ", "ngoại hối" và sử dụng tiền ảo để chuyển tiền.

Nhà đầu tư cần cảnh giác

Luật sư Liu Honglin, người sáng lập Văn phòng Luật Mankun Thượng Hải, nhắc nhở rằng lừa đảo tài chính mang danh nghĩa tiền ảo vẫn có một nền tảng khán giả lớn. Nhiều nhà đầu tư bình thường hiểu mơ hồ về các khái niệm như "stablecoin", "sàn giao dịch", "blockchain", dễ bị đánh lừa bởi cách đóng gói và ngôn ngữ.

Điều đáng lưu ý là một số người tham gia biết rõ rủi ro nhưng vẫn tham gia, thậm chí còn đăng tải thông tin về các quỹ mới trong phần bình luận của các sự kiện liên quan, mời gọi người dùng mới tham gia thông qua việc kéo xuống dưới. Hành vi này không chỉ nguy hiểm mà còn có thể khiến người tham gia biến từ "nạn nhân" thành "đồng phạm".

Đối với các nhà đầu tư thông thường, việc xác định nền tảng đầu tư có đáng tin cậy hay không phụ thuộc vào việc có thể xác định rõ ràng hướng đi của nguồn vốn, mục đích, cơ quan quản lý và trách nhiệm trước khi đầu tư. Nếu bốn vấn đề này không nhận được câu trả lời rõ ràng, nên tránh xa những nền tảng như vậy. Trong cuộc sống hàng ngày, đối với các "cơ hội đầu tư" không rõ ràng về tính tuân thủ, không nên mù quáng tin vào cái gọi là "đầu tư sớm kiếm lời sớm".