Trò lừa bịp lãi suất cao dưới vỏ bọc tiền ảo lại một lần nữa bị phơi bày

Gần đây, một nền tảng đầu tư và quản lý tài chính có tên "鑫慷嘉" đã thu hút sự chú ý rộng rãi. Theo thông tin, nền tảng này đã thu hút khoảng 2 triệu nhà đầu tư tham gia, với số tiền liên quan lên tới 13 tỷ nhân dân tệ. Sau khi không thể rút tiền và thanh toán trên nền tảng, người sáng lập công ty reportedly tuyên bố đã rời khỏi đất nước.

Xin Khang Gia lấy tên đầu tư tiền ảo, hứa hẹn tỷ lệ lợi nhuận cao 1% mỗi ngày và phát triển mạnh mẽ hệ thống thưởng đa cấp. Ngay cả khi nền tảng đã không thể thanh toán, vẫn có người dùng tham gia. Trò lừa bịp không mới này phản ánh một phần nhà đầu tư biết rõ rủi ro vẫn sẵn sàng tham gia vào cái gọi là "trò chơi đánh cược ngu ngốc".

Cám dỗ lợi nhuận cao và những lớp "thu hoạch"

Theo phản ánh của nhà đầu tư, Xinkangjia tuyên bố rằng thông qua nền tảng này, họ có thể tham gia đầu tư vàng và dầu mỏ ở nước ngoài, mỗi ngày có thể thu được 1% lợi nhuận trên vốn. Ngoài ra, nền tảng còn thiết lập các hoạt động như giới thiệu người mới, bổ sung vị thế, giúp nhà đầu tư có thể thu hồi vốn trong thời gian ngắn và nhanh chóng tạo ra lợi nhuận gấp hàng chục lần.

Tuy nhiên, sau ngày 25 tháng 6, nền tảng xuất hiện tình trạng không thể rút tiền. Nền tảng sau đó yêu cầu người dùng "nộp thuế" 10% theo số tiền nắm giữ để có thể rút tiền, và phí rút tiền cao tới 50%. Mặc dù nhiều người nhận ra rằng đây có thể là hành động "thu hoạch" cuối cùng của nền tảng, nhưng vẫn có những nhà đầu tư mạo hiểm. Đến cuối tháng 6, người sáng lập nền tảng đã tuyên bố ngừng hoạt động trong cuộc trò chuyện nhóm, khiến nhiều nhà đầu tư mất trắng.

Nhiều nơi cảnh báo không thể ngăn chặn trò lừa bịp lan rộng

Trên thực tế, từ tháng 10 năm 2024, các cơ quan quản lý ở nhiều nơi như Tứ Xuyên, Quảng Đông, Giang Tây, Hồ Nam đã đưa ra cảnh báo rủi ro đối với Xinkangjia, chỉ ra rằng họ đang thực hiện trò lừa bịp Ponzi thông qua cấu trúc đa cấp. Vào tháng 6 năm 2025, các cơ quan liên quan ở tỉnh Hồ Nam một lần nữa cảnh báo rằng nền tảng này có nguy cơ huy động vốn trái phép lớn.

Điều tra cho thấy, Xinkangjia chủ yếu phát triển hệ thống dưới thông qua "thưởng trực tiếp" và "hoa hồng đội nhóm". Nền tảng được chia thành "bốn khu vực lớn" theo địa lý, phát triển thành viên thông qua việc phát triển offline và quảng bá trong các nhóm WeChat. Kế hoạch thưởng có 9 cấp bậc, cấp bậc cao nhất thưởng 150 coin USDT cho việc trực tiếp giới thiệu một người.

Cần lưu ý rằng, chủ thể hoạt động của Xin Kang Jia, Công ty TNHH Dịch vụ Dữ liệu Lớn Quý Châu Xin Kang Jia, đã nộp đơn xin hủy đăng ký vào ngày 18 tháng 5 năm 2025 vì "quyết nghị giải thể". Trước đó, công ty này đã nhiều lần bị đưa vào danh sách bất thường trong kinh doanh do không thể liên lạc.

Biết mà vẫn phạm tội hoặc trở thành đồng phạm

Các chuyên gia trong ngành chỉ ra rằng các trò lừa bịp kiểu quỹ như XinKangJia không phải là hiếm. Các nền tảng này thường lợi dụng các sự kiện nóng và khái niệm mới nổi để quảng bá, chẳng hạn như "Nhân dân tệ kỹ thuật số", "stablecoin".

Hơn nữa, điều đáng lo ngại là sau khi Xinkangjia ngừng hoạt động, vẫn có nhiều người dùng khoe khoang về việc rút lui kịp thời để có lợi, thậm chí có người trong các cuộc thảo luận liên quan vẫn tiếp tục quảng bá các dự án vốn mới. Các chuyên gia pháp lý cảnh báo, việc biết rằng nền tảng không hợp pháp nhưng vẫn tích cực tham gia vào việc lôi kéo người khác và kiếm hoa hồng rất có thể khiến những người tham gia từ "nạn nhân" trở thành "tòng phạm". Ngay cả khi không phải là nhân sự cốt lõi của tổ chức, chỉ cần tích cực tham gia và đạt đến một quy mô nhất định, cũng có thể cấu thành tội phạm đồng phạm.

Các chuyên gia khuyên rằng, các nhà đầu tư trước khi tham gia bất kỳ hoạt động đầu tư nào, nên rõ ràng về hướng đi của vốn, mục đích đầu tư, chủ thể quản lý và bên chịu trách nhiệm. Đối với những "cơ hội đầu tư" có nghi vấn về tính tuân thủ, tuyệt đối không nên mù quáng tin vào cái gọi là "đầu tư sớm, kiếm lời sớm". Đồng thời, các nhà đầu tư cũng nên nâng cao cảnh giác, tránh xa các hoạt động tài chính bất hợp pháp mang danh nghĩa tiền ảo, để phòng tránh những tổn thất lớn.