Liên minh Châu Âu ban hành chính sách quản lý tài sản mã hóa mới nhất, giao dịch ẩn danh sẽ trở thành lịch sử

Vào giữa tháng 1 năm 2024, Liên minh Châu Âu đã đề xuất việc thiết lập các quy tắc hạn chế nghiêm ngặt hơn đối với chuyển khoản mã hóa và ví cá nhân trong khuôn khổ quy định chống rửa tiền của mình. Vào ngày 23 tháng 3, Nghị viện và Hội đồng Châu Âu chính thức biến ý tưởng này thành chính sách cụ thể. Chính sách mới này được giới trong ngành gọi là "lệnh mở hộp tài sản mã hóa", nhằm loại bỏ tính ẩn danh trong giao dịch mã hóa, từ đó điều chỉnh các hoạt động rửa tiền và sử dụng tài sản mã hóa để trốn thuế, tránh sự giám sát và chuyển nhượng tài sản.

Nội dung chính của chính sách mới

1. Trong phạm vi quyền tài phán của Liên minh châu Âu, cấm sử dụng ví mã hóa tự quản lý không xác định danh tính để thực hiện bất kỳ khoản thanh toán tiền điện tử nào.

2. Các công ty mã hóa cần tiến hành thẩm tra đối với các giao dịch trên 1000 euro.

Chính sách này chủ yếu nhằm vào người sử dụng mã hóa và nhà cung cấp dịch vụ mã hóa(VASP). Cần lưu ý rằng, luật chống rửa tiền mới cũng áp dụng kiểm soát chặt chẽ đối với các công cụ và kênh khác có thể được sử dụng cho việc rửa tiền:

• Cấm sử dụng thanh toán bằng tiền mặt không công khai vượt quá 3000 euro trong giao dịch thương mại.
• Hoàn toàn cấm các giao dịch thương mại bằng tiền mặt trên 10.000 euro.
• Yêu cầu các chủ thể bán hàng liên quan đến ngành hàng xa xỉ tiến hành xác minh thông tin danh tính của khách hàng và lưu giữ.
• Đối với bóng đá chuyên nghiệp, cần giám sát chặt chẽ, nhiều đội bóng nổi tiếng đã bắt đầu điều chỉnh tuân thủ.

Phân tích tác động của chính sách

Chính sách mới này sẽ có ảnh hưởng sâu rộng đến ngành tài sản mã hóa và có thể trở thành tài liệu tham khảo cho các quốc gia khác trong việc xây dựng các quy định quản lý liên quan.

ảnh hưởng tích cực

1. Cung cấp công cụ mạnh mẽ để đấu tranh với các hành vi phạm tội như rửa tiền, trốn thuế sử dụng mã hóa.
2. Chuẩn bị cho các chính sách thuế tài sản mã hóa có thể được ban hành trong tương lai.
3. So với việc cấm hoàn toàn mã hóa tiền tệ, cách làm này linh hoạt hơn, thể hiện tư duy quản lý "thả lỏng" chứ không phải "chặn".

ảnh hưởng tiêu cực

1. Trực tiếp xóa bỏ tính ẩn danh của mã hóa tiền tệ, đây là một trong những đặc điểm cốt lõi của nó.
2. Có thể làm lung lay hệ sinh thái tài chính được xây dựng dựa trên đặc điểm phi tập trung của blockchain.
3. Hạn chế quyền tự do sử dụng tài sản mã hóa của người dùng.
4. Có thể thúc đẩy một số người dùng chuyển sang các tài sản mã hóa không được quản lý khác.

Các tài sản mã hóa khác có bị ảnh hưởng không?

Hiện tại, "khai hộ lệnh" chỉ ảnh hưởng đến giao dịch mã hóa, vẫn chưa bao gồm NFT, DeFi, GameFi và các tài sản mã hóa khác. Điều này có thể là do:

1. Thị trường tài sản mã hóa khác còn nhỏ, chưa trở thành công cụ chính cho rửa tiền và trốn thuế.
2. Liên minh Châu Âu giữ thái độ thận trọng đối với việc quản lý tài sản mã hóa, không muốn lập pháp quá sớm khi công nghệ liên quan chưa trưởng thành.

Kết luận

Mặc dù "lệnh mở hộp" còn cần trải qua ba năm thời gian chờ đợi để chính thức được thực hiện, nhưng trong khu vực quyền tài phán của Liên minh châu Âu, đã không thể sử dụng ví tự quản để thực hiện thanh toán tiền mã hóa ẩn danh. Về vấn đề này, ý kiến trong ngành không thống nhất. Một số người cho rằng đây là một đòn giáng vào hệ thống thương mại cạnh tranh tự do, thậm chí có thể vi phạm quyền công dân cơ bản.

Tuy nhiên, trong bối cảnh tội phạm sử dụng mã hóa tiền tệ đang gia tăng hiện nay, lợi ích và bất lợi của "lệnh mở hộp" cần được đánh giá thông qua hiệu quả thực hiện sau này. Mặc dù Liên minh Châu Âu chưa đủ thuyết phục về tính hiệu quả và cần thiết của việc thực hiện "lệnh mở hộp" để chống tội phạm, nhưng với tư cách là khu vực pháp lý đầu tiên cố gắng quản lý toàn diện tài sản mã hóa, sự dũng cảm của họ là đáng ghi nhận.