Chính sách mới về đầu tư di trú tại Hồng Kông: Cơ hội và thách thức từ chứng minh tài sản tiền điện tử
Gần đây, Cục Xúc tiến Đầu tư Hồng Kông đã chấp thuận một trường hợp nổi bật: một nhà đầu tư đã sử dụng tài sản chứng minh là Ethereum (ETH) trị giá 30 triệu đô la Hồng Kông để thành công xin nhập cư đầu tư. Đây không phải là trường hợp duy nhất, vào tháng 10 năm ngoái, đã có người thành công xin nhập cư bằng Bitcoin. Xu hướng này dường như mở ra một con đường mới cho những người nắm giữ tài sản tiền điện tử, nhưng trong thực tế, nhiều người nắm giữ lượng lớn coin lại gặp phải trở ngại trong một khâu quan trọng - Chứng minh nguồn gốc tài chính (SOF). Hãy cùng đi sâu vào tìm hiểu nguyên nhân phía sau hiện tượng này.
Tài sản tiền điện tử như là "bằng chứng tài sản" có tính khả thi
Chương trình nhập cư "Nhà đầu tư vốn mới" của Hồng Kông yêu cầu người nộp đơn chứng minh rằng họ hoặc cùng với vợ/chồng sở hữu ít nhất 30 triệu đô la Hồng Kông tài sản, có thể bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, tiền gửi và bất động sản. Tài sản tiền điện tử được chấp nhận là tài sản hợp lệ chủ yếu vì hai lý do:
Chính sách không cấm rõ ràng: Chính phủ Hồng Kông có thái độ cởi mở đối với loại tài sản, chỉ cần kế toán viên có thể cung cấp báo cáo chứng minh tài sản thực sự tồn tại và thuộc về người nộp đơn, về nguyên tắc thì đã符合 yêu cầu.
Thị trường đã có tiền lệ: Các chuyên gia trong ngành tiết lộ, đã có nhiều trường hợp thành công sử dụng Bitcoin, Ethereum và các tài sản tiền điện tử khác, chỉ cần quy trình tuân thủ, tài sản tiền điện tử và tài sản truyền thống trong quá trình xin cấp không có sự khác biệt về bản chất.
Tuy nhiên, chỉ việc chứng minh quyền sở hữu tài sản là không đủ, điều quan trọng hơn là cách chứng minh nguồn gốc hợp pháp của những tài sản này.
Chứng minh nguồn gốc tài chính (SOF): Thách thức lớn nhất
Trong圈 tài sản tiền điện tử tồn tại một mâu thuẫn phổ biến - "Tài sản rõ ràng, nguồn gốc không rõ ràng". Điều này chủ yếu được thể hiện ở một số khía cạnh sau:
Người tham gia sớm khó cung cấp hồ sơ đầy đủ: Nhiều người có được tài sản tiền điện tử thông qua khai thác, giao dịch phi tập trung hoặc nhận từ bạn bè, khó có thể cung cấp sao kê ngân hàng hoặc hồ sơ giao dịch.
Vấn đề sàn giao dịch ảnh hưởng đến độ tin cậy của dữ liệu: Một số nền tảng giao dịch nổi tiếng đã từng gặp vấn đề về tuân thủ, dẫn đến việc mất dữ liệu lịch sử của người dùng hoặc không được cơ quan quản lý công nhận.
Tính ẩn danh mang lại khó khăn trong việc truy vết: Mặc dù giao dịch trên blockchain công khai và minh bạch, nhưng việc liên kết địa chỉ ví với danh tính thực tế khó có thể thực hiện trực tiếp, làm tăng độ khó trong việc truy vết nguồn gốc của tài sản.
Ví dụ, một nhà đầu tư đã đầu tư 1 triệu đô la Hồng Kông vào Bitcoin vào năm 2017, và hiện nay giá trị đã đạt 10 triệu đô la Hồng Kông. Nhưng hồ sơ chuyển tiền ban đầu có thể đã bị mất, hoặc giao dịch đã được thực hiện bằng tiền mặt, điều này khiến việc chứng minh nguồn gốc hợp pháp của số tiền này trở nên khó khăn. Nếu không thể làm rõ điều này, đơn xin nhập cư rất có thể sẽ bị từ chối.
Tình huống khó xử mà kế toán phải đối mặt
Chính sách Hồng Kông quy định rằng, chứng minh tài sản chủ yếu dựa vào báo cáo của kế toán viên (CPA). Tuy nhiên, kế toán viên cũng gặp nhiều thách thức khi xử lý các trường hợp liên quan đến tài sản tiền điện tử:
Tiêu chuẩn định giá không thống nhất: Giá trị của tài sản tiền điện tử dao động lớn, liệu có nên tính theo giá vào thời điểm nộp đơn, hay sử dụng giá trị trung bình trong khoảng thời gian trước đó, các kế toán viên khác nhau có thể có cách làm khác nhau.
Áp lực tuân thủ chống rửa tiền: Nếu nguồn gốc tiền của khách hàng không rõ ràng, kế toán viên có thể phải đối mặt với trách nhiệm liên đới khi phát hành báo cáo.
Yêu cầu kỹ thuật cao: Xác minh quyền sở hữu địa chỉ ví, phân biệt tài sản tự có và tài sản vay tạm thời, v.v., đều cần kiến thức chuyên môn về blockchain.
Đường ra khỏi bế tắc: Ba gợi ý
Đối với những người nắm giữ coin mong muốn xin nhập cư bằng tài sản tiền điện tử, những điểm sau đây đáng để tham khảo:
Hoàn thiện việc lưu giữ hồ sơ: Từ ban đầu nên giữ lại các hồ sơ chuyển khoản mua coin, hóa đơn sàn giao dịch, chứng nhận nộp thuế, v.v., ngay cả biên nhận viết tay cũng còn tốt hơn là không có.
Tìm kiếm sự hỗ trợ chuyên nghiệp: Thành lập một đội ngũ chuyên nghiệp bao gồm luật sư, kế toán và cố vấn di trú, đặc biệt là các tổ chức quen thuộc với mã hóa và chính sách ở Hồng Kông, có thể giúp thiết kế con đường xin cấp phép tuân thủ.
Quy định dần dần: Nếu nguồn vốn ban đầu không rõ ràng, có thể xem xét thực hiện quy trình hợp pháp hóa theo từng đợt.
Điều đáng chú ý là, chính phủ Hồng Kông đã đặt ngưỡng đầu tư tối thiểu cho "Chương trình Nhập cư cho Nhà đầu tư Vốn Mới" là 30 triệu đô la Hồng Kông. Người nộp đơn cần đầu tư ít nhất 27 triệu đô la Hồng Kông vào các tài sản tài chính được phép và bất động sản phi dân cư, trong đó 3 triệu đô la Hồng Kông sẽ được đầu tư vào một danh mục đầu tư cụ thể hỗ trợ công nghệ đổi mới và phát triển các ngành trọng điểm. Chính sách này đã cung cấp một lựa chọn mới cho những người có ý định có được quyền cư trú tại Hồng Kông thông qua đầu tư.
Điều đặc biệt đáng chú ý là phạm vi tài sản đầu tư được mở rộng. Theo danh sách được công bố chính thức, quyền lợi của quỹ hợp tác có giới hạn (LPF) và công ty quỹ mở do công ty 9 số Hồng Kông quản lý (OFC) đều được công nhận là tài sản có thể đầu tư, điều này cung cấp nhiều lựa chọn hơn cho các nhà đầu tư.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
18 thích
Phần thưởng
18
5
Chia sẻ
Bình luận
0/400
Anon32942
· 07-30 04:53
Thôi được rồi, rửa cũng không rõ.
Xem bản gốcTrả lời0
rekt_but_vibing
· 07-28 10:54
Cuối cùng cũng có thể sử dụng coin để phát tài rồi.
Chính sách mới về đầu tư di trú tại Hồng Kông: Chứng minh tài sản mã hóa được công nhận, nguồn vốn trở thành thách thức lớn nhất
Chính sách mới về đầu tư di trú tại Hồng Kông: Cơ hội và thách thức từ chứng minh tài sản tiền điện tử
Gần đây, Cục Xúc tiến Đầu tư Hồng Kông đã chấp thuận một trường hợp nổi bật: một nhà đầu tư đã sử dụng tài sản chứng minh là Ethereum (ETH) trị giá 30 triệu đô la Hồng Kông để thành công xin nhập cư đầu tư. Đây không phải là trường hợp duy nhất, vào tháng 10 năm ngoái, đã có người thành công xin nhập cư bằng Bitcoin. Xu hướng này dường như mở ra một con đường mới cho những người nắm giữ tài sản tiền điện tử, nhưng trong thực tế, nhiều người nắm giữ lượng lớn coin lại gặp phải trở ngại trong một khâu quan trọng - Chứng minh nguồn gốc tài chính (SOF). Hãy cùng đi sâu vào tìm hiểu nguyên nhân phía sau hiện tượng này.
Tài sản tiền điện tử như là "bằng chứng tài sản" có tính khả thi
Chương trình nhập cư "Nhà đầu tư vốn mới" của Hồng Kông yêu cầu người nộp đơn chứng minh rằng họ hoặc cùng với vợ/chồng sở hữu ít nhất 30 triệu đô la Hồng Kông tài sản, có thể bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, tiền gửi và bất động sản. Tài sản tiền điện tử được chấp nhận là tài sản hợp lệ chủ yếu vì hai lý do:
Chính sách không cấm rõ ràng: Chính phủ Hồng Kông có thái độ cởi mở đối với loại tài sản, chỉ cần kế toán viên có thể cung cấp báo cáo chứng minh tài sản thực sự tồn tại và thuộc về người nộp đơn, về nguyên tắc thì đã符合 yêu cầu.
Thị trường đã có tiền lệ: Các chuyên gia trong ngành tiết lộ, đã có nhiều trường hợp thành công sử dụng Bitcoin, Ethereum và các tài sản tiền điện tử khác, chỉ cần quy trình tuân thủ, tài sản tiền điện tử và tài sản truyền thống trong quá trình xin cấp không có sự khác biệt về bản chất.
Tuy nhiên, chỉ việc chứng minh quyền sở hữu tài sản là không đủ, điều quan trọng hơn là cách chứng minh nguồn gốc hợp pháp của những tài sản này.
Chứng minh nguồn gốc tài chính (SOF): Thách thức lớn nhất
Trong圈 tài sản tiền điện tử tồn tại một mâu thuẫn phổ biến - "Tài sản rõ ràng, nguồn gốc không rõ ràng". Điều này chủ yếu được thể hiện ở một số khía cạnh sau:
Người tham gia sớm khó cung cấp hồ sơ đầy đủ: Nhiều người có được tài sản tiền điện tử thông qua khai thác, giao dịch phi tập trung hoặc nhận từ bạn bè, khó có thể cung cấp sao kê ngân hàng hoặc hồ sơ giao dịch.
Vấn đề sàn giao dịch ảnh hưởng đến độ tin cậy của dữ liệu: Một số nền tảng giao dịch nổi tiếng đã từng gặp vấn đề về tuân thủ, dẫn đến việc mất dữ liệu lịch sử của người dùng hoặc không được cơ quan quản lý công nhận.
Tính ẩn danh mang lại khó khăn trong việc truy vết: Mặc dù giao dịch trên blockchain công khai và minh bạch, nhưng việc liên kết địa chỉ ví với danh tính thực tế khó có thể thực hiện trực tiếp, làm tăng độ khó trong việc truy vết nguồn gốc của tài sản.
Ví dụ, một nhà đầu tư đã đầu tư 1 triệu đô la Hồng Kông vào Bitcoin vào năm 2017, và hiện nay giá trị đã đạt 10 triệu đô la Hồng Kông. Nhưng hồ sơ chuyển tiền ban đầu có thể đã bị mất, hoặc giao dịch đã được thực hiện bằng tiền mặt, điều này khiến việc chứng minh nguồn gốc hợp pháp của số tiền này trở nên khó khăn. Nếu không thể làm rõ điều này, đơn xin nhập cư rất có thể sẽ bị từ chối.
Tình huống khó xử mà kế toán phải đối mặt
Chính sách Hồng Kông quy định rằng, chứng minh tài sản chủ yếu dựa vào báo cáo của kế toán viên (CPA). Tuy nhiên, kế toán viên cũng gặp nhiều thách thức khi xử lý các trường hợp liên quan đến tài sản tiền điện tử:
Tiêu chuẩn định giá không thống nhất: Giá trị của tài sản tiền điện tử dao động lớn, liệu có nên tính theo giá vào thời điểm nộp đơn, hay sử dụng giá trị trung bình trong khoảng thời gian trước đó, các kế toán viên khác nhau có thể có cách làm khác nhau.
Áp lực tuân thủ chống rửa tiền: Nếu nguồn gốc tiền của khách hàng không rõ ràng, kế toán viên có thể phải đối mặt với trách nhiệm liên đới khi phát hành báo cáo.
Yêu cầu kỹ thuật cao: Xác minh quyền sở hữu địa chỉ ví, phân biệt tài sản tự có và tài sản vay tạm thời, v.v., đều cần kiến thức chuyên môn về blockchain.
Đường ra khỏi bế tắc: Ba gợi ý
Đối với những người nắm giữ coin mong muốn xin nhập cư bằng tài sản tiền điện tử, những điểm sau đây đáng để tham khảo:
Hoàn thiện việc lưu giữ hồ sơ: Từ ban đầu nên giữ lại các hồ sơ chuyển khoản mua coin, hóa đơn sàn giao dịch, chứng nhận nộp thuế, v.v., ngay cả biên nhận viết tay cũng còn tốt hơn là không có.
Tìm kiếm sự hỗ trợ chuyên nghiệp: Thành lập một đội ngũ chuyên nghiệp bao gồm luật sư, kế toán và cố vấn di trú, đặc biệt là các tổ chức quen thuộc với mã hóa và chính sách ở Hồng Kông, có thể giúp thiết kế con đường xin cấp phép tuân thủ.
Quy định dần dần: Nếu nguồn vốn ban đầu không rõ ràng, có thể xem xét thực hiện quy trình hợp pháp hóa theo từng đợt.
Điều đáng chú ý là, chính phủ Hồng Kông đã đặt ngưỡng đầu tư tối thiểu cho "Chương trình Nhập cư cho Nhà đầu tư Vốn Mới" là 30 triệu đô la Hồng Kông. Người nộp đơn cần đầu tư ít nhất 27 triệu đô la Hồng Kông vào các tài sản tài chính được phép và bất động sản phi dân cư, trong đó 3 triệu đô la Hồng Kông sẽ được đầu tư vào một danh mục đầu tư cụ thể hỗ trợ công nghệ đổi mới và phát triển các ngành trọng điểm. Chính sách này đã cung cấp một lựa chọn mới cho những người có ý định có được quyền cư trú tại Hồng Kông thông qua đầu tư.
Điều đặc biệt đáng chú ý là phạm vi tài sản đầu tư được mở rộng. Theo danh sách được công bố chính thức, quyền lợi của quỹ hợp tác có giới hạn (LPF) và công ty quỹ mở do công ty 9 số Hồng Kông quản lý (OFC) đều được công nhận là tài sản có thể đầu tư, điều này cung cấp nhiều lựa chọn hơn cho các nhà đầu tư.