Chiến lược đầu tư sau những biến động của thị trường tiền điện tử: Lợi thế và rủi ro của việc Tự động định kỳ Bitcoin và Ethereum

Thị trường tài sản tiền điện tử gần đây đã trải qua một cú sốc lớn, trong đó sự sụp đổ của một dự án nổi tiếng đã mang lại bài học sâu sắc cho các nhà đầu tư. Sự kiện này, từ một số khía cạnh, có thể thúc đẩy thị trường phát triển theo hướng lành mạnh hơn. Trong bối cảnh thị trường hiện tại, các dự án chất lượng cao có thể tồn tại, trong khi các dự án kém chất lượng sẽ bị loại bỏ.

Sau sự việc này, hầu hết các đồng tiền điện tử có giá trị vốn hóa nhỏ giảm hơn 30%, trong khi các đồng tiền điện tử lớn chính cũng đã giảm nhưng vẫn là chỉ báo thị trường. Điều này nhắc nhở các nhà đầu tư không nên đầu tư toàn bộ số vốn vào một đồng tiền duy nhất, mà nên phân bổ ít nhất 50% số vốn vào các đồng tiền điện tử chính như Bitcoin và Ethereum.

Đối với những nhà đầu tư muốn tham gia vào việc đầu tư vào tài sản tiền điện tử chính, một chiến lược có thể xem xét là đầu tư định kỳ vào Bitcoin và Ethereum. Điều này khác với giao dịch đầu cơ truyền thống, không cần phải phán đoán giá cao hay thấp, mà là mua vào theo kế hoạch định kỳ. Một số nhà đầu tư chọn chiến lược này vì họ không giỏi phân tích kỹ thuật và không thể giao dịch ngắn hạn; một số khác nhận ra rằng tỷ lệ thành công của dự đoán ngắn hạn thường chỉ khoảng 50%, do đó họ chọn giữ lâu dài.

Thị trường tài sản tiền điện tử biến động mạnh, tình hình năm 2020 là một ví dụ điển hình. Đầu năm giá khoảng 10.000 USD, tháng 3 do đại dịch giảm xuống hơn 3.000 USD, nhưng đến năm 2021 lại tăng lên hơn 60.000 USD. Sự biến động mạnh mẽ này khiến nhiều nhà đầu tư trở tay không kịp, có người vì cháy tài khoản mà rời khỏi thị trường, có người vì không dám bắt đáy mà bỏ lỡ cơ hội tăng giá. Ngược lại, những nhà đầu tư kiên trì nắm giữ, mặc dù có thể đã trải qua tình trạng kẹt vốn nghiêm trọng, cuối cùng lại thu được lợi nhuận đáng kể.

Chìa khóa của chiến lược đầu tư định kỳ là nhìn nhận tích cực về tài sản được đầu tư trong dài hạn. Nếu không tin tưởng vào tương lai của một tài sản nào đó, thì không cần thiết phải thực hiện đầu tư định kỳ. Quan niệm cốt lõi của đầu tư định kỳ là tin tưởng rằng tài sản sẽ có hiệu suất tốt trong dài hạn, không quá chú trọng đến biến động giá ngắn hạn, mà thay vào đó là cam kết "luôn nắm giữ".

Mặc dù dự đoán thị trường ngắn hạn thực sự có những người giỏi, nhưng vấn đề là dự đoán luôn có lúc sai. Nếu không may bỏ lỡ một đợt tăng giá quan trọng (như trường hợp năm 2020), sẽ rất đáng tiếc.

Lợi thế của việc định đầu tư vào Bitcoin là, nhờ vào việc mua vào định kỳ, chi phí nắm giữ sẽ gần với giá trung bình trong thời gian định đầu tư. Chỉ cần thời gian đầu tư đủ dài, chẳng hạn như trên một năm, chi phí trung bình thường sẽ không quá cao. Điều này là do theo quy luật của thị trường tài chính "bò ngắn gấu dài", giai đoạn tăng vọt của Bitcoin thường không kéo dài lâu, thường chỉ trong 1-3 tháng, điều này có nghĩa là phần lớn thời gian giá cả vẫn tương đối hợp lý.

Tuy nhiên, chiến lược đầu tư định kỳ cũng có nhược điểm. Đây là một phương pháp đầu tư "không chọn thời điểm", do đó không thể đảm bảo sẽ có lợi nhuận khi vào bất kỳ thời điểm nào và trong bất kỳ khoảng thời gian nào. Ví dụ, trong gần 5 tháng kể từ tháng 12 năm 2021, những nhà đầu tư định kỳ trong một năm có thể phải đối mặt với thua lỗ. Một ví dụ cực đoan hơn là, giá trung bình 1000 ngày của Bitcoin hiện tại (xấp xỉ chi phí đầu tư định kỳ trong 3 năm) khoảng 28000 USD. Nếu giá Bitcoin giảm xuống dưới mức này, những nhà đầu tư đã đầu tư định kỳ vào Bitcoin trong gần 3 năm (2020-2022) có thể phải đối mặt với thua lỗ.

Do đó, nguyên tắc cốt lõi của việc đầu tư định kỳ là "chọn tài sản có xu hướng tăng dài hạn" và kiên trì đến điểm cao nhất của chu kỳ tiếp theo. Chỉ có tài sản tăng giá dài hạn mới có thể bù đắp cho các vấn đề do việc chọn thời điểm gây ra.

Đối với chiến lược đầu tư định kỳ, nên áp dụng cách thức đầu tư theo thời gian và số tiền cố định, có thể chọn đầu tư một lần mỗi tháng hoặc mỗi tuần. Vì đã chọn đầu tư định kỳ, nên cố gắng giảm thiểu việc chọn thời điểm một cách chủ quan, tránh việc điều chỉnh số tiền đầu tư dựa trên phán đoán cá nhân. Về lâu dài, chi phí của các khoản đầu tư đơn lẻ không phải là yếu tố quan trọng nhất.

Vị trí thị trường hiện tại có thể được coi là điểm khởi đầu cho việc đầu tư định kỳ, mỗi lần giảm mạnh hoặc giảm hơn 5000-10000 điểm có thể được xem là cơ hội tốt để đầu tư định kỳ.

Thị trường Tài sản tiền điện tử đầy cơ hội và thách thức, đòi hỏi các nhà đầu tư phải giữ được sự lý trí và cái nhìn dài hạn. Thông qua các chiến lược đầu tư hợp lý và quản lý rủi ro, các nhà đầu tư hy vọng có thể đạt được lợi nhuận đáng kể trong thị trường mới nổi này.