Dấu vết đằng sau trò lừa bịp giá trên trời: Độ sâu phân tích sự kiện "Tân Kháng Gia"

Gần đây, một "bức thư chia tay" khiến người ta rùng mình đã lan truyền trên mạng, trong đó tràn đầy sự chế nhạo và khinh thường đối với các nạn nhân. Thông điệp này được cho là thuộc về kẻ chủ mưu đứng sau dự án "Tín Kháng Gia", dự án này đã trở thành một vụ lừa đảo tài chính lớn liên quan đến 2 triệu người và 13 tỷ nhân dân tệ.

Vụ lừa đảo này lợi dụng stablecoin làm vỏ bọc, mang danh nghĩa hợp tác với sàn giao dịch ở Dubai và một tập đoàn năng lượng lớn, sử dụng lời hứa hấp dẫn về "lợi suất cao đảm bảo vốn" để thu hút một lượng lớn người cao tuổi và hộ kinh doanh ở các thành phố loại ba và bốn đầu tư. Tuy nhiên, khi nền tảng ngừng rút tiền, các nghi phạm chính đã trốn ra nước ngoài, để lại một mớ hỗn độn.

Trước 48 giờ khi dự án sụp đổ, khoảng 1,8 tỷ USDT đã được chuyển giao theo từng đợt đến ba địa chỉ ví tiền điện tử mới được tạo, cho thấy một kế hoạch rút lui được lên kế hoạch cẩn thận.

Từ hư cấu đến hiện thực: Khám phá con đường phát triển của "Tân Kháng Gia"

Vào tháng 3 năm 2021, Huang Xin và hai người khác đã kết hợp sử dụng tên của mình để đăng ký một công ty ở Quý Châu. Công ty này ban đầu có vẻ rất không nổi bật: vốn thực góp bằng không, không có nhân viên tham gia bảo hiểm, là một doanh nghiệp vỏ bọc điển hình.

Tuy nhiên, vào tháng 5 năm 2023, công ty đã chuyển mình và ra mắt nền tảng dưới danh nghĩa một doanh nghiệp năng lượng lớn. Bốn tháng sau, nền tảng được đổi tên thành "DGCX鑫慷嘉数据", tuyên bố là chi nhánh chính thức của một sàn giao dịch quốc tế tại Trung Quốc, và tuyên bố có hợp tác chiến lược với vốn đầu tư Trung Đông và một doanh nghiệp năng lượng lớn, cam kết lợi nhuận cao 2% mỗi ngày.

Ứng dụng được ra mắt bởi nền tảng cho phép các thành viên thực hiện giao dịch mô phỏng dưới sự hướng dẫn của "người hướng dẫn", dự đoán xu hướng thị trường. Tuy nhiên, những dữ liệu giao dịch được gọi là này hoàn toàn bị kiểm soát bởi hậu trường. Nền tảng sử dụng đồng USDT làm phương tiện giao dịch, yêu cầu các thành viên đổi nhân dân tệ sang USDT trước khi tham gia.

Cần lưu ý rằng dự án này áp dụng cấu trúc đa cấp giống như quân sự. Toàn quốc được chia thành bốn "chiến khu", nhân viên推广 thăng tiến theo cấp bậc quân hàm, hoa hồng rất cao. Một tỉnh có đội ngũ lớn nhất lên đến 150.000 người, một tỉnh khác cũng có 100.000 người, tạo thành một mạng lưới đa cấp khổng lồ.

Ngay từ tháng 10 năm 2024, một số khu vực đã phát đi cảnh báo rủi ro. Tuy nhiên, hầu hết các nhà đầu tư vẫn đắm chìm trong ảo tưởng lợi nhuận khổng lồ. Đến tháng 5 năm 2025, nền tảng bắt đầu hạn chế việc rút tiền, và đến cuối tháng 6 thì hoàn toàn sụp đổ, hàng triệu nhà đầu tư đã bị đóng băng tài sản.

Hiện tại, cảnh sát ở nhiều nơi trên toàn quốc đã vào cuộc điều tra, 37 thành viên cốt cán đã bị bắt, số tiền bị đông lạnh vượt quá 1,2 tỷ nhân dân tệ.

Hình ảnh giả mạo của kẻ chủ mưu và con đường trốn chạy

"鑫慷嘉" chính là nghi phạm chính Huang Xin, người đã tự giới thiệu mình là chuyên gia tài chính Phố Wall và là một giám đốc điều hành của một doanh nghiệp lớn, tuyên bố đã dự đoán chính xác xu hướng giá dầu vào năm 2015, cố gắng xây dựng hình ảnh chuyên môn và uy tín.

Tuy nhiên, bức ảnh "Hoàng Tân" mà nền tảng sử dụng thực chất là đã đánh cắp chân dung của người khác. Người trong bức ảnh thực sự là một người nổi tiếng ở Hồng Kông, người đã công khai làm rõ rằng anh ta không liên quan đến vụ việc này vào năm 2024.

Có tin đồn rằng Huang Xin đã tham gia vào hoạt động lừa đảo từ những năm đầu. Mười năm trước, anh có thể đã giữ chức vụ trưởng khu vực trong một tổ chức lừa đảo lớn. Tổ chức này đã bị xác định là vụ lừa đảo trái phép lớn nhất vào năm 2018, với số tiền liên quan lên tới 3300 tỷ nhân dân tệ, và hơn 5 triệu nạn nhân.

Vào tháng 10 năm 2024, có thể cảm nhận được trò lừa bịp sắp bị phơi bày, Hoàng Tân đã có được hộ chiếu của một quốc gia nhỏ thông qua đầu tư di dân, được miễn visa tới hơn 160 quốc gia và vùng lãnh thổ. Hiện tại, anh ta đã trốn ra nước ngoài, nơi ở không rõ.

Kết luận

Sự kiện "鑫慷嘉" đã mang lại cú sốc nặng nề cho hàng triệu gia đình. Đây là một vụ lừa đảo tài chính điển hình kết hợp giữa trò lừa bịp, đa cấp và rửa tiền xuyên biên giới. Đặc biệt cần cảnh giác rằng vụ án này đã có sự "đổi mới" trong phương thức hoạt động: hoàn toàn đưa vào USDT như một kênh tài chính, làm tăng đáng kể tính ẩn danh của trò lừa bịp và sự thuận tiện trong việc chuyển tiền.

Gần đây, nhiều chính phủ đã bắt đầu chú ý đến vấn đề stablecoin, và việc quản lý stablecoin trên toàn cầu đang được đẩy nhanh. Tuy nhiên, các trò lừa bịp lợi dụng xu hướng này cũng đang liên tục đổi mới.

Mặc dù trò lừa bịp có thể thay đổi hình thức, nhưng lòng tham và sự tin tưởng mù quáng trong bản chất con người luôn là những điểm yếu dễ bị lợi dụng nhất.