DeFAI: Liệu sự kết hợp giữa AI và Tài chính phi tập trung có thể dẫn dắt làn sóng mới của AI Agent?
Một, phân tích khái niệm DeFAI
1.1 Định nghĩa Tài chính phi tập trung
DeFAI là sự kết hợp giữa AI và Tài chính phi tập trung. Mặc dù các khái niệm liên quan đến AI đã trải qua nhiều vòng thổi phồng, từ sức mạnh tính toán AI đến AI Meme, từ các kiến trúc công nghệ khác nhau đến các cơ sở hạ tầng khác nhau, nhưng DeFAI đang trở thành một xu hướng đột phá mới. Hiện tại, DeFAI chủ yếu được chia thành ba loại lớn: trừu tượng AI, đại lý DeFi tự động và phân tích và dự đoán thị trường.
1.2 Cơ chế hoạt động DeFAI
Hệ thống DeFAI có lõi là mô hình ngôn ngữ lớn ( LLM ), hoạt động liên quan đến nhiều quy trình và công nghệ ở nhiều cấp độ, từ thu thập dữ liệu đến thực hiện quyết định. Theo nghiên cứu, hầu hết các mô hình tuân theo sáu quy trình làm việc sau:
Thu thập dữ liệu: Nhận dữ liệu thời gian thực từ các nguồn trên chuỗi, ngoài chuỗi và phi tập trung.
Suy luận mô hình: Sử dụng các công nghệ AI như học có giám sát, học không có giám sát, học tăng cường và xử lý ngôn ngữ tự nhiên để thực hiện suy luận và dự đoán phức tạp.
Quyết định: Dựa trên dữ liệu và kết quả suy luận, sử dụng động cơ tối ưu hóa và hệ thống đa tác nhân hợp tác để đưa ra quyết định tốt nhất.
Lưu trữ và vận hành: Lưu trữ mô hình AI thông qua phương thức tập trung hoặc phi tập trung, và tương tác với giao thức trên chuỗi.
Tính khả dụng: Thực hiện tương tác liền mạch với nhiều giao thức và nền tảng Tài chính phi tập trung thông qua tích hợp API và truyền thông phi tập trung.
Quản lý ví: Sử dụng ví MPC hoặc công nghệ TEE để đảm bảo quản lý khóa an toàn và thực hiện giao dịch.
1.3 Mối liên hệ giữa DeFAI và khái niệm "ý định"
Tầm nhìn của DeFAI có mối liên hệ chặt chẽ với khái niệm "ý định". DeFAI nhằm mục đích giúp người dùng tự quản lý danh mục đầu tư thông qua các đại lý và nền tảng AI, đơn giản hóa việc tham gia giao dịch trên thị trường tiền điện tử. Tầm nhìn này phù hợp với khái niệm "ý định" mà Paradigm đưa ra, tức là người dùng chỉ cần chú ý đến kết quả giao dịch, mà không cần lo lắng về quá trình thực hiện cụ thể.
Hình thức cuối cùng của việc ứng dụng blockchain quy mô lớn trong tương lai có thể là: AI Agent + Solver + Intent-Centric + DeFAI.
Hai, Tổng quan về dự án DeFAI
Hiện tại trên thị trường đã xuất hiện nhiều dự án liên quan đến Tài chính phi tập trung, bao gồm:
Griffain: Nền tảng sáng tạo kết hợp AI Agent và blockchain.
Hey Anon: Giao thức Tài chính phi tập trung được điều khiển bởi AI, đơn giản hóa tương tác của người dùng.
Orbit: Nền tảng đơn giản hóa giao diện và thao tác trong Tài chính phi tập trung.
Neur: Ứng dụng toàn diện mã nguồn mở được thiết kế đặc biệt cho hệ sinh thái Solana.
Modenetwork: Nền tảng trung tâm đổi mới AI x Tài chính phi tập trung của Layer2 Ethereum.
The Hive: Nền tảng Tài chính phi tập trung Solana tích hợp nhiều mô hình AI.
Bankr: Bạn đồng hành tiền điện tử được điều khiển bởi AI.
HotKeySwap: Cung cấp bộ tổng hợp DEX và công cụ phân tích được điều khiển bởi AI.
Gekko AI: Đại lý AI tập trung vào dự đoán thị trường.
ASYM: Cung cấp bộ tổng hợp DEX và công cụ phân tích được điều khiển bằng AI.
Wayfinder Foundation: Công cụ AI tương tác toàn chuỗi.
Slate: Hạ tầng kết nối đại lý AI tổng hợp.
Cod3x: Công cụ phát triển không mã để xây dựng đại lý chiến lược DeFi tự động.
Almanak: AI Agent có khả năng tự học.
HIERO: Công cụ thông minh đa chuỗi, hỗ trợ lệnh ngôn ngữ tự nhiên.
Ba, Hướng phát triển của AI Agent
Hướng tài chính của AI Agent chủ yếu chia thành hai lộ trình: GameFAI và Tài chính phi tập trung.
3.1 GameFAI
Đại diện cho các dự án như M3 (Metaverse Makers), bao gồm các nghệ sĩ và cộng đồng hacker mã nguồn mở. Tuy nhiên, thách thức chính mà GameFAI phải đối mặt là chu kỳ phát triển dài và việc xác thực thị trường. Ngay cả trong thị trường Web2, những trò chơi AI thực sự thành công vẫn chưa xuất hiện.
3.2 Tài chính phi tập trung AI
Hiện tại, các dự án DeFAI có giá trị thị trường xếp hạng hàng đầu bao gồm GRIFFAIN, ANON, OLAS, GRIFT, v.v. Trong đó, tổng giá trị thị trường của GRIFFAIN và ANON chiếm 37,29% tổng giá trị thị trường của DeFAI.
GRIFFAIN được xây dựng trên Solana, cung cấp các chức năng như tạo ví và giao dịch nhanh. Hey Anon áp dụng mô hình đa chuỗi, hỗ trợ nhiều chuỗi công khai, và sức ảnh hưởng cá nhân của người sáng lập Daniele đã mang lại sự chú ý đáng kể cho dự án.
Bốn, Kết luận
Sự trỗi dậy của DeFAI phù hợp với tính chất tài chính mạnh mẽ của blockchain. Dù là GameFAI hay DeFAI, cả hai đều thể hiện tiềm năng thị trường khổng lồ. GameFAI có thể tiếp tục khái niệm vũ trụ ảo, sử dụng AI để quản lý tài sản ảo và hệ thống kinh tế. DeFAI thì cần chuyển từ việc đầu cơ cảm xúc sang việc tạo ra giá trị thực.
Trong tương lai, sự thành công của AI Agent không thể chỉ dựa vào việc phát hành Meme, mà cần phải cung cấp lợi nhuận DeFi thực chất. Kết quả cuối cùng của sự cạnh tranh trên thị trường thật đáng mong đợi, các dự án chiến thắng sẽ mở ra những khả năng mới cho sự kết hợp giữa blockchain và AI.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
DeFAI: AI và Tài chính phi tập trung kết hợp dẫn dắt làn sóng Agent mới
DeFAI: Liệu sự kết hợp giữa AI và Tài chính phi tập trung có thể dẫn dắt làn sóng mới của AI Agent?
Một, phân tích khái niệm DeFAI
1.1 Định nghĩa Tài chính phi tập trung
DeFAI là sự kết hợp giữa AI và Tài chính phi tập trung. Mặc dù các khái niệm liên quan đến AI đã trải qua nhiều vòng thổi phồng, từ sức mạnh tính toán AI đến AI Meme, từ các kiến trúc công nghệ khác nhau đến các cơ sở hạ tầng khác nhau, nhưng DeFAI đang trở thành một xu hướng đột phá mới. Hiện tại, DeFAI chủ yếu được chia thành ba loại lớn: trừu tượng AI, đại lý DeFi tự động và phân tích và dự đoán thị trường.
1.2 Cơ chế hoạt động DeFAI
Hệ thống DeFAI có lõi là mô hình ngôn ngữ lớn ( LLM ), hoạt động liên quan đến nhiều quy trình và công nghệ ở nhiều cấp độ, từ thu thập dữ liệu đến thực hiện quyết định. Theo nghiên cứu, hầu hết các mô hình tuân theo sáu quy trình làm việc sau:
Thu thập dữ liệu: Nhận dữ liệu thời gian thực từ các nguồn trên chuỗi, ngoài chuỗi và phi tập trung.
Suy luận mô hình: Sử dụng các công nghệ AI như học có giám sát, học không có giám sát, học tăng cường và xử lý ngôn ngữ tự nhiên để thực hiện suy luận và dự đoán phức tạp.
Quyết định: Dựa trên dữ liệu và kết quả suy luận, sử dụng động cơ tối ưu hóa và hệ thống đa tác nhân hợp tác để đưa ra quyết định tốt nhất.
Lưu trữ và vận hành: Lưu trữ mô hình AI thông qua phương thức tập trung hoặc phi tập trung, và tương tác với giao thức trên chuỗi.
Tính khả dụng: Thực hiện tương tác liền mạch với nhiều giao thức và nền tảng Tài chính phi tập trung thông qua tích hợp API và truyền thông phi tập trung.
Quản lý ví: Sử dụng ví MPC hoặc công nghệ TEE để đảm bảo quản lý khóa an toàn và thực hiện giao dịch.
1.3 Mối liên hệ giữa DeFAI và khái niệm "ý định"
Tầm nhìn của DeFAI có mối liên hệ chặt chẽ với khái niệm "ý định". DeFAI nhằm mục đích giúp người dùng tự quản lý danh mục đầu tư thông qua các đại lý và nền tảng AI, đơn giản hóa việc tham gia giao dịch trên thị trường tiền điện tử. Tầm nhìn này phù hợp với khái niệm "ý định" mà Paradigm đưa ra, tức là người dùng chỉ cần chú ý đến kết quả giao dịch, mà không cần lo lắng về quá trình thực hiện cụ thể.
Hình thức cuối cùng của việc ứng dụng blockchain quy mô lớn trong tương lai có thể là: AI Agent + Solver + Intent-Centric + DeFAI.
Hai, Tổng quan về dự án DeFAI
Hiện tại trên thị trường đã xuất hiện nhiều dự án liên quan đến Tài chính phi tập trung, bao gồm:
Ba, Hướng phát triển của AI Agent
Hướng tài chính của AI Agent chủ yếu chia thành hai lộ trình: GameFAI và Tài chính phi tập trung.
3.1 GameFAI
Đại diện cho các dự án như M3 (Metaverse Makers), bao gồm các nghệ sĩ và cộng đồng hacker mã nguồn mở. Tuy nhiên, thách thức chính mà GameFAI phải đối mặt là chu kỳ phát triển dài và việc xác thực thị trường. Ngay cả trong thị trường Web2, những trò chơi AI thực sự thành công vẫn chưa xuất hiện.
3.2 Tài chính phi tập trung AI
Hiện tại, các dự án DeFAI có giá trị thị trường xếp hạng hàng đầu bao gồm GRIFFAIN, ANON, OLAS, GRIFT, v.v. Trong đó, tổng giá trị thị trường của GRIFFAIN và ANON chiếm 37,29% tổng giá trị thị trường của DeFAI.
GRIFFAIN được xây dựng trên Solana, cung cấp các chức năng như tạo ví và giao dịch nhanh. Hey Anon áp dụng mô hình đa chuỗi, hỗ trợ nhiều chuỗi công khai, và sức ảnh hưởng cá nhân của người sáng lập Daniele đã mang lại sự chú ý đáng kể cho dự án.
Bốn, Kết luận
Sự trỗi dậy của DeFAI phù hợp với tính chất tài chính mạnh mẽ của blockchain. Dù là GameFAI hay DeFAI, cả hai đều thể hiện tiềm năng thị trường khổng lồ. GameFAI có thể tiếp tục khái niệm vũ trụ ảo, sử dụng AI để quản lý tài sản ảo và hệ thống kinh tế. DeFAI thì cần chuyển từ việc đầu cơ cảm xúc sang việc tạo ra giá trị thực.
Trong tương lai, sự thành công của AI Agent không thể chỉ dựa vào việc phát hành Meme, mà cần phải cung cấp lợi nhuận DeFi thực chất. Kết quả cuối cùng của sự cạnh tranh trên thị trường thật đáng mong đợi, các dự án chiến thắng sẽ mở ra những khả năng mới cho sự kết hợp giữa blockchain và AI.