虛假投資平台"鑫慷嘉"暴雷：高收益陷阱下的龐氏騙局

近日，一家名爲"鑫慷嘉"的投資理財平台在社交媒體上引發熱議。據傳，該平台吸引了約200萬名投資者參與，涉案金額高達130億元。在平台資金無法提現後，公司創始人黃鑫reportedly在會員羣中聲稱已身在國外。

從運作模式來看，鑫慷嘉冒用海外交易所名義，打着虛擬貨幣投資的幌子，以高額收益吸引消費者。平台聲稱單日收益率可達1%，並通過設置高額獎勵大規模發展下線。即使在無法兌付的情況下，仍有用戶繼續加入。這種並不新穎的騙局背後，反映出部分消費者明知風險仍願意參與"博傻遊戲"的心理。

高息誘惑與二次"收割"

來自湖北的投資人吳麗在社交平台分享了自己的遭遇："鑫慷嘉跑路了，騙了我8300多U（約合人民幣55000元），已經報案了，希望能追回。"這條信息迅速引發了衆多投資者的共鳴。

武漢投資人黃錚透露，按照宣傳，投資者通過平台參與境外黃金、原油投資，每日可獲得本金1%的收益率。然而，投入資金在一個月內無法取出。黃錚於5月底參與投資，尚未進行提現就遭遇平台崩潰，3萬餘元投資血本無歸。

在平台出現提現困難後，鑫慷嘉聲稱公司帳戶因涉嫌偷稅漏稅被凍結。爲了"解凍"資金，平台要求用戶按持倉金額的10%進行"繳稅"，仍以充值USDT的方式操作。這一舉動被視爲平台對投資者的二次收割。

多地警方預警

隨着事態發酵，多地公安部門相繼發布風險提示。7月7日，湖南桃江縣公安局指出，鑫慷嘉盜用迪拜黃金與商品交易所（DGCX）名義吸引資金，在未獲授權和相關資質的情況下，謊稱是DGCX交易所的中國分站。該平台以發展成員多少確定級別和分成比例，涉嫌集資詐騙。

事實上，早在2024年10月起，四川、廣東、江西、湖南等地監管部門就已對鑫慷嘉發出風險警示，均指出其通過傳銷架構開展龐氏騙局。

典型非法集資與詐騙行爲

香港註冊數字資產分析師學會董事於佳寧指出，鑫慷嘉事件是典型的非法集資與詐騙行爲。其核心問題在於通過僞造境外合規背景、承諾高額回報、設置層級獎勵機制等手段，吸引大量資金集中投入。在無法持續兌付後，平台限制提現並關閉通道。

值得注意的是，這類資金盤式騙局在業內並不鮮見。它們通常利用虛擬交易場所和線下發展會員，開展包括"現貨""期貨""黃金""石油""外匯"等網路投資活動，並借助虛擬貨幣轉移資金。

投資者需警惕

上海曼昆律師事務所創始人劉紅林律師提醒，打着虛擬貨幣名義的金融詐騙仍有巨大的受衆基礎。許多普通投資者對"穩定幣""交易所""區塊鏈"等概念理解模糊，容易被包裝和話術誤導。

值得警惕的是，部分參與者明知風險仍參與其中，甚至在相關事件的評論區發布新的資金盤信息，通過拉下線方式邀請新用戶加入。這種行爲不僅危險，還可能使參與者從"受害者"變成"共犯"。

對於普通投資者而言，判斷投資平台是否可靠的關鍵在於，投入資金前是否能明確資金去向、用途、監管主體以及責任歸屬。如果這四個問題無法得到明確答復，就應該遠離此類平台。在日常生活中，對於合規性不明的"投資機會"，切勿盲目相信所謂的"早進早賺"。