歐盟出臺最新加密資產監管政策，匿名交易將成歷史

2024年1月中旬，歐盟提出要在其反洗錢監管框架中針對加密貨幣轉帳和私人錢包制定更嚴格的限制規則。3月23日，歐盟議會和理事會正式將這一構想落實爲具體政策。這項新政策被業內稱爲加密資產"開盒令"，旨在消除加密貨幣交易的匿名性，以此規制洗錢和利用加密資產逃稅、逃避監管轉移資產等行爲。

新政策主要內容

1. 在歐盟司法管轄範圍內，禁止使用身分不明的自托管加密錢包進行任何規模的加密貨幣支付。

2. 加密貨幣公司需對1000歐元以上的交易開展盡職調查。

這項政策主要針對加密貨幣使用者和加密貨幣服務提供商(VASP)。值得注意的是，新的反洗錢法還對其他可能被用於洗錢的工具和渠道進行了嚴格管控：

• 禁止在商業交易中使用超過3000歐元的不公開現金支付。
• 完全禁止10000歐元以上的現金商業交易。
• 要求奢侈品行業相關銷售主體對客戶交易進行身分信息核查和留存。
• 對職業足球進行密切監管，多支著名球隊已開始合規整改。

政策影響分析

這項新政策對加密資產行業將產生深遠影響，並可能成爲其他國家制定相關監管規則的參考。

積極影響

1. 爲打擊利用加密貨幣進行的洗錢、逃稅等犯罪行爲提供有力工具。
2. 爲未來可能出臺的加密資產稅收政策做好準備。
3. 相比完全禁止加密貨幣，這種做法更爲靈活，體現了"疏"而非"堵"的監管思路。

消極影響

1. 直接抹消了加密貨幣的匿名性，這是其核心特徵之一。
2. 可能動搖基於區塊鏈去中心化特徵建立的金融生態系統。
3. 限制了用戶自由支配加密資產的權利。
4. 可能推動部分用戶轉向其他不受監管的加密資產。

其他加密資產是否受影響？

目前，"開盒令"僅影響加密貨幣交易，尚未涵蓋NFT、DeFi、GameFi等其他加密資產。這可能是因爲：

1. 其他加密資產市場規模較小，尚未成爲主要的洗錢、逃稅工具。
2. 歐盟對加密資產監管保持謹慎態度，不願在相關技術尚未成熟時過早立法。

結語

雖然"開盒令"還需經過三年的窗口期才能正式實施，但在歐盟司法管轄區內，已無法使用自托管錢包進行加密貨幣匿名支付。對此，業內意見不一。有人認爲這是對自由競爭商業體系的打擊，甚至可能侵犯基本公民權。

然而，在當前利用加密貨幣犯罪頻發的情況下，"開盒令"的利弊還需通過其後續實施效果來評判。盡管歐盟對實施"開盒令"打擊犯罪的有效性和必要性論證不足，但作爲首個嘗試全面監管加密資產的司法管轄區，其勇氣值得肯定。