穩定幣詐騙案件揭露:鑫慷嘉騙局震驚全國

一則令人震驚的"告別信"在網上迅速傳播,引發了200多萬受害者的憤怒與絕望。這封充滿狂妄自大的留言,來自於近期震驚全國的"鑫慷嘉"穩定幣詐騙案的主謀。

"鑫慷嘉"打着穩定幣和迪拜交易所的幌子,宣稱與中東資本和中石油有戰略合作,以"保本高息"爲誘餌,吸引了大量三四線城市的中老年人和個體戶投資。然而,這一切都是精心設計的騙局。

就在平台崩潰前48小時,高達18億枚USDT的巨額資金被分12批轉移到3個新建的加密錢包地址。目前,平台已無法提現,主要嫌疑人黃鑫已經逃往國外。

騙局的演變:從空殼公司到"軍事化"傳銷

2021年3月,黃鑫等三人成立了"貴州鑫慷嘉大數據服務有限公司"。這家公司雖有3000萬元註冊資本,但實際上是一家典型的空殼公司,無實繳資本,也無社保員工。

2023年5月,該公司開始運作"中國石油"平台。9月,平台更名爲"DGCX鑫慷嘉數據",自稱是某知名交易所在中國的官方分部。平台承諾每日2%的高額回報,吸引了大量投資者。

平台採用APP進行操作,會員在"老師"指導下進行模擬交易。然而,這些所謂的交易數據完全由後臺控制。平台要求所有資金往來均使用USDT進行,會員需自行將人民幣兌換成USDT後轉入平台帳戶。

更令人驚訝的是,該騙局還採用了類似軍事化的傳銷結構。全國被劃分爲四大"戰區",推廣人員按軍銜晉升,拉人頭數量與晉升和獎勵掛鉤。據悉,僅雲南一個團隊就有15萬成員,江西有10萬人,形成了龐大的傳銷網路。

盡管早在2024年10月,四川珙縣就發出了風險預警,指出該平台缺乏合法資質。但直到2025年5月,當提現手續費突然漲,大額提現需要長時間等待時,許多投資者才開始意識到問題的嚴重性。6月26日,平台徹底關閉了提現通道,數百萬投資者的資金被完全凍結。

目前,全國多地警方已經立案調查,37名團隊頭目已被逮捕,涉案資金超1.2億元已被凍結。

主謀黃鑫的真面目與逃亡之路

黃鑫曾對外宣稱自己是"華爾街金融博士"、"中石油高管",並聲稱在2015年準確預測了原油價格暴漲。然而,這些都是精心編造的謊言。

平台使用的"黃鑫"照片實際上是盜用了一位香港博主的肖像。該博主早在2024年就公開澄清與此事無關。

有傳言稱,黃鑫早年就參與過傳銷活動。十年前,他可能參與了一個大型傳銷項目,擔任華東地區推廣負責人。該組織於2018年被定性爲特大非法傳銷案件,涉案金額高達3300億元,受害會員超過500萬人。

2024年10月,意識到騙局即將崩潰的黃鑫通過投資移民獲得了某小國護照,該護照可在160多個國家和地區免籤。目前,他已成功逃往海外,下落不明。

警示與反思

"鑫慷嘉"案件是一起典型的"龐氏騙局+傳銷裂變+跨境洗錢"疊加的金融詐騙。值得警惕的是,該案件在作案手法上有所"創新":全面使用USDT作爲資金進出渠道,大大提高了騙局的隱蔽性和資金跨境轉移效率。

近期,多地政府開始關注並討論穩定幣問題,香港也即將出臺相關監管條例。然而,隨着全球穩定幣監管的推進,利用這一熱點的騙局也在不斷推陳出新。

盡管騙局手法在變,但人性中的貪婪與盲目信任始終是最容易被收割的弱點。這起案件再次提醒我們,面對高回報承諾時需保持警惕,謹慎對待各類投資機會。