虚假投资平台"鑫慷嘉"暴雷：高收益陷阱下的庞氏骗局

近日，一家名为"鑫慷嘉"的投资理财平台在社交媒体上引发热议。据传，该平台吸引了约200万名投资者参与，涉案金额高达130亿元。在平台资金无法提现后，公司创始人黄鑫reportedly在会员群中声称已身在国外。

从运作模式来看，鑫慷嘉冒用海外交易所名义，打着虚拟货币投资的幌子，以高额收益吸引消费者。平台声称单日收益率可达1%，并通过设置高额奖励大规模发展下线。即使在无法兑付的情况下，仍有用户继续加入。这种并不新颖的骗局背后，反映出部分消费者明知风险仍愿意参与"博傻游戏"的心理。

高息诱惑与二次"收割"

来自湖北的投资人吴丽在社交平台分享了自己的遭遇："鑫慷嘉跑路了，骗了我8300多U（约合人民币55000元），已经报案了，希望能追回。"这条信息迅速引发了众多投资者的共鸣。

武汉投资人黄铮透露，按照宣传，投资者通过平台参与境外黄金、原油投资，每日可获得本金1%的收益率。然而，投入资金在一个月内无法取出。黄铮于5月底参与投资，尚未进行提现就遭遇平台崩溃，3万余元投资血本无归。

在平台出现提现困难后，鑫慷嘉声称公司账户因涉嫌偷税漏税被冻结。为了"解冻"资金，平台要求用户按持仓金额的10%进行"缴税"，仍以充值USDT的方式操作。这一举动被视为平台对投资者的二次收割。

多地警方预警

随着事态发酵，多地公安部门相继发布风险提示。7月7日，湖南桃江县公安局指出，鑫慷嘉盗用迪拜黄金与商品交易所（DGCX）名义吸引资金，在未获授权和相关资质的情况下，谎称是DGCX交易所的中国分站。该平台以发展成员多少确定级别和分成比例，涉嫌集资诈骗。

事实上，早在2024年10月起，四川、广东、江西、湖南等地监管部门就已对鑫慷嘉发出风险警示，均指出其通过传销架构开展庞氏骗局。

典型非法集资与诈骗行为

香港注册数字资产分析师学会董事于佳宁指出，鑫慷嘉事件是典型的非法集资与诈骗行为。其核心问题在于通过伪造境外合规背景、承诺高额回报、设置层级奖励机制等手段，吸引大量资金集中投入。在无法持续兑付后，平台限制提现并关闭通道。

值得注意的是，这类资金盘式骗局在业内并不鲜见。它们通常利用虚拟交易场所和线下发展会员，开展包括"现货""期货""黄金""石油""外汇"等网络投资活动，并借助虚拟货币转移资金。

投资者需警惕

上海曼昆律师事务所创始人刘红林律师提醒，打着虚拟货币名义的金融诈骗仍有巨大的受众基础。许多普通投资者对"稳定币""交易所""区块链"等概念理解模糊，容易被包装和话术误导。

值得警惕的是，部分参与者明知风险仍参与其中，甚至在相关事件的评论区发布新的资金盘信息，通过拉下线方式邀请新用户加入。这种行为不仅危险，还可能使参与者从"受害者"变成"共犯"。

对于普通投资者而言，判断投资平台是否可靠的关键在于，投入资金前是否能明确资金去向、用途、监管主体以及责任归属。如果这四个问题无法得到明确答复，就应该远离此类平台。在日常生活中，对于合规性不明的"投资机会"，切勿盲目相信所谓的"早进早赚"。