欧盟出台最新加密资产监管政策，匿名交易将成历史

2024年1月中旬，欧盟提出要在其反洗钱监管框架中针对加密货币转账和私人钱包制定更严格的限制规则。3月23日，欧盟议会和理事会正式将这一构想落实为具体政策。这项新政策被业内称为加密资产"开盒令"，旨在消除加密货币交易的匿名性，以此规制洗钱和利用加密资产逃税、逃避监管转移资产等行为。

新政策主要内容

1. 在欧盟司法管辖范围内，禁止使用身份不明的自托管加密钱包进行任何规模的加密货币支付。

2. 加密货币公司需对1000欧元以上的交易开展尽职调查。

这项政策主要针对加密货币使用者和加密货币服务提供商(VASP)。值得注意的是，新的反洗钱法还对其他可能被用于洗钱的工具和渠道进行了严格管控：

• 禁止在商业交易中使用超过3000欧元的不公开现金支付。
• 完全禁止10000欧元以上的现金商业交易。
• 要求奢侈品行业相关销售主体对客户交易进行身份信息核查和留存。
• 对职业足球进行密切监管，多支著名球队已开始合规整改。

政策影响分析

这项新政策对加密资产行业将产生深远影响，并可能成为其他国家制定相关监管规则的参考。

积极影响

1. 为打击利用加密货币进行的洗钱、逃税等犯罪行为提供有力工具。
2. 为未来可能出台的加密资产税收政策做好准备。
3. 相比完全禁止加密货币，这种做法更为灵活，体现了"疏"而非"堵"的监管思路。

消极影响

1. 直接抹消了加密货币的匿名性，这是其核心特征之一。
2. 可能动摇基于区块链去中心化特征建立的金融生态系统。
3. 限制了用户自由支配加密资产的权利。
4. 可能推动部分用户转向其他不受监管的加密资产。

其他加密资产是否受影响？

目前，"开盒令"仅影响加密货币交易，尚未涵盖NFT、DeFi、GameFi等其他加密资产。这可能是因为：

1. 其他加密资产市场规模较小，尚未成为主要的洗钱、逃税工具。
2. 欧盟对加密资产监管保持谨慎态度，不愿在相关技术尚未成熟时过早立法。

结语

虽然"开盒令"还需经过三年的窗口期才能正式实施，但在欧盟司法管辖区内，已无法使用自托管钱包进行加密货币匿名支付。对此，业内意见不一。有人认为这是对自由竞争商业体系的打击，甚至可能侵犯基本公民权。

然而，在当前利用加密货币犯罪频发的情况下，"开盒令"的利弊还需通过其后续实施效果来评判。尽管欧盟对实施"开盒令"打击犯罪的有效性和必要性论证不足，但作为首个尝试全面监管加密资产的司法管辖区，其勇气值得肯定。