东南亚地区网络犯罪报告：加密货币成为主要犯罪工具，各方需加强国际合作

2025年4月，联合国毒品和犯罪问题办公室（UNODC）发布了一份名为《东南亚诈骗中心、地下钱庄和非法网络市场的全球影响》的报告。该报告系统分析了东南亚地区新兴的跨国有组织犯罪形态，特别聚焦以网络诈骗中心为核心，融合地下钱庄洗钱网络与非法网络市场平台构建的新型数字犯罪生态。

报告发布后不久，美国财政部于2025年5月5日宣布对缅甸克伦民族军（KNA）及其领导人和亲属实施制裁，认定其为重大跨国犯罪组织，主导并协助开展网络诈骗、人口贩运和跨境洗钱活动。美国金融犯罪执法网络还将Huione Group列为主要洗钱关注对象，指出其为朝鲜黑客组织及东南亚诈骗集团清洗虚拟资产犯罪所得的关键通道。

UNODC警告称，这类犯罪模式已具备高度系统化、专业化、全球化特征，且依赖新兴技术不断演化，已成为国际安全治理的重要盲区。报告呼吁各国政府应立即加强对虚拟资产和非法金融通道的监管，推动执法机构间的链上情报共享与跨境协作机制建设，并建立更高效的反洗钱与反诈骗治理体系。

东南亚逐步成为犯罪生态系统的核心

随着东南亚网络犯罪产业的迅速扩张，该地区正在逐步演变为全球犯罪生态系统的关键枢纽。犯罪集团利用该地区治理薄弱、跨境协作便利以及技术漏洞，建立了高度组织化、产业化的犯罪网络。

高流动性与适应性并存

东南亚网络犯罪集团呈现高流动性和强适应性，能够根据执法压力、政治局势或地缘条件迅速调整活动地点。例如，柬埔寨取缔网络赌博后，大量诈骗团伙转移至缅甸掸邦、老挝金三角等特殊经济区，后又因缅甸战乱与区域联合执法再度迁移至菲律宾、印尼等地，形成"打击-转移-回流"的循环趋势。

诈骗产业链的系统性演化

诈骗集团已建立起从数据采集、诈骗执行到洗钱出金的"垂直整合型犯罪产业链"。上游依靠Telegram等平台获取全球受害者数据；中游通过"杀猪盘""虚假执法""投资诱导"等方式实施诈骗；下游则依托地下钱庄、OTC场外交易和稳定币支付（如USDT）完成资金清洗和跨境转移。

人口贩运与劳工黑市

诈骗产业的扩张伴随着系统性的人口贩运和强迫劳动。诈骗园区人员来源遍布全球50多个国家，常因"高薪客服"或"技术岗位"的虚假招聘被骗入境，护照被扣押、遭受暴力控制甚至多次转卖。这一"诈骗经济+现代奴役"模式已不再是个别现象，而是贯穿整个产业链的人力支撑方式。

数字化与犯罪技术生态持续演进

诈骗集团具备极强的技术适应能力，不断升级反侦查手段，构建"技术独立+信息黑箱"的犯罪生态。他们普遍部署Starlink卫星通信、私有电网、内网系统等基础设施，脱离当地通信控制，实现"离线生存"。同时大量使用加密通信、AI生成内容、自动化钓鱼脚本等，提升诈骗效率与伪装程度。部分组织还推出"诈骗即服务"(Scam-as-a-Service)平台，为其他团伙提供技术模板和数据支持。

东南亚以外的全球扩张

东南亚犯罪集团已向全球扩张，在亚洲其他地区、非洲、南美、中东甚至欧洲建立新的运营基地。这种扩张不仅增加了执法难度，还使得诈骗、洗钱等犯罪活动更加国际化。

亚洲

• 中国台湾成为诈骗技术研发中心
• 中国香港和中国澳门成为地下钱庄枢纽
• 日本网络诈骗损失大幅增长
• 韩国加密货币诈骗激增
• 印度、巴基斯坦和孟加拉国成为诈骗劳动力来源地

非洲

• 尼日利亚成为亚洲诈骗网络向非洲多元化发展的重要目的地
• 赞比亚和安哥拉破获多起涉及中国公民的诈骗案件

南美洲

• 巴西通过《在线赌博合法化法案》，但犯罪集团仍利用未监管平台洗钱
• 秘鲁破获台湾犯罪团伙"红龙集团"
• 墨西哥贩毒集团通过亚洲地下钱庄洗钱

中东

• 迪拜成为全球洗钱中心
• 土耳其成为诈骗头目获取护照的热门地

欧洲

• 英国伦敦房地产成为洗钱工具
• 格鲁吉亚巴统市出现"小东南亚"诈骗中心

新兴非法网络市场与洗钱服务

随着传统犯罪手段受到打击，东南亚犯罪集团转向更隐蔽、更高效的非法网络市场和洗钱服务。这些新兴平台普遍整合加密货币服务、匿名支付工具和地下银行系统，不仅为各类犯罪实体提供欺诈工具包、被盗数据、AI深度伪造软件，还通过加密货币、地下钱庄和Telegram黑市实现资金快速流动。

Telegram黑市

犯罪分子在东南亚众多基于Telegram的非法在线市场和论坛上提供的服务范围日益全球化。Telegram因其易于访问、移动优先的设计、强大的加密功能、即时通信能力，以及通过机器人实现的自动化操作，使东南亚的犯罪分子更容易实施诈骗，并将其活动规模化。

Fully Light Guarantee

Fully Light Guarantee作为早期东南亚非法市场的雏形平台，由果敢边防军控制的刘氏家族在缅甸掸邦创立运营，峰值时曾吸引超过35万名用户。该平台不仅服务于果敢和妙瓦底地区的诈骗中心，还充当人口贩运、中介招募、非正式跨境洗钱和"黑产"技术支持的交易市场。

Huione Guarantee

Huione Guarantee已成为全球用户和交易量最大的非法在线交易市场之一，是东南亚网络诈骗生态系统扩张的关键基础设施。该平台总部位于柬埔寨金边，以中文为主，用户数量已超过97万。自2021年以来，Huione Guarantee已处理数百亿美元的加密货币交易，成为不法分子获取网络诈骗、网络犯罪、大规模洗钱和逃避制裁所需资源的一站式服务中心。

Huione还推出了一系列自有的加密货币相关产品，包括加密货币交易所、加密集成的在线赌博平台、Xone Chain区块链网络，以及其自主发行的美元支持型稳定币。2025年2月，该集团宣布推出Huione Visa卡，并透露正在大举投资其他大型非法在线市场、社交媒体和消息平台，以及专业洗钱服务。

跨国犯罪网络与全球执法协作

在东南亚地区，一些跨国犯罪集团利用复杂的商业结构掩盖非法活动，特别是在洗钱和网络诈骗领域。新加坡2023年爆出的数十亿美元洗钱案揭示了一个庞大、跨境、依赖多重国籍和加密资产运作的有组织犯罪网络。该案中的嫌疑人虽多数出生于中国，但通过多国的投资入籍计划获取多国护照，并在东南亚及海外广泛设立公司、银行账户和高价值不动产，以掩盖电信诈骗、非法网络赌博等非法收益。

为遏制此类跨国有组织加密犯罪，需要从以下几方面入手，推动国际合作与链上治理体系的建设：

• 推动加密资产反洗钱(KYC)标准的全球统一
• 依托区块链情报与司法协助协议，加强跨境资产冻结与犯罪溯源协作
• 建立多边机制，制裁"高风险平台"与提供非法服务的"犯罪担保市场"
• 加强执法部门与链上监控公司、交易所之间的战术协作，压缩非法资金流转空间

结论和建议

1. 提高意识和认知：高层政府的参与对于提升对诈骗中心及相关犯罪的认知至关重要。

2. 加强监管框架：需要定期审查和改革现有法律框架，尤其是针对洗钱、虚拟资产、经济特区和在线赌博的监管。

3. 提升执法机构的技术和业务能力：发展监测和调查技术，收集和分析数字证据，加强跨国合作并提升司法公正性。

4. 促进政府整体应对和机构间协调：建立国家协调机制，促进各部委和执法机构的合作，强化对强迫犯罪受害者的识别和保护。

5. 推进务实有效的区域合作：加强跨境合作，及时共享信息并协调行动。

通过对UNODC报告的分析可以看出，东南亚地区已成为全球网络犯罪和非法金融活动的中心，且这一趋势正不断扩展至全球。面对这种跨境犯罪威胁，各国政府、监管机构与执法机关亟需加强协作，构建更高效的国际反洗钱与反诈骗治理体系。尤其是在虚拟资产和加密货币日益被滥用于洗钱和诈骗的背景下，全球范围内的信息共享、技术协同将成为遏制相关犯罪的关键路径。唯有通过全方位、多层次的国际协作，才能