预测能力：人类进化的核心与 DeFi 3.0 的推动力

预测一直是人类进化的关键能力。从远古时代起，人类就依靠感官和直觉来预测环境中的威胁和机遇，包括识别捕食者的行为模式、猎物出现的时机以及季节性食物的供应情况，这些都对生存至关重要。

随着时间推移，这种预测模式逐渐发展为工具的使用和规划，如预估种植作物、储存食物的需求等。人类还发展出预测社交线索的能力，包括解读他人的意图、情绪和行为。随后，文字、科学、数学等领域的发展，以及统计学、计算机、机器学习和人工智能等现代工具的出现，都进一步增强了人类的预测能力。

预测市场已经演变成一种重要的经济工具，它利用群体智慧来预测经济、政治和文化领域的各种结果。与传统的民意调查不同，预测市场通过经济激励来获取更准确的预测，因为参与者会用实际资金进行投注。

在加密货币交易领域，从集中式交易所的兴起到满足全球需求，再到近期去中心化平台的发展，为用户提供自我托管和无需身份验证的服务，同时保持类似集中式交易所的体验，这种演变也反映了预测能力的重要性。

随着人工智能和机器学习预测模型的崛起，预测事件、资产价格和市场波动的能力正在显著提升，这将引领人类进入进化的新阶段。

DeFi 3.0：智能金融的新纪元

DeFi 1.0 引入了智能合约和去中心化应用，允许用户随时随地进行转账、交易、质押、借贷和收益挖矿，本质上是将加密资产投入链上运作以创造经济价值。

DeFi 2.0 在此基础上进行了扩展，引入了创新的代币经济学和激励分配机制，旨在协调协议中不同利益相关者之间的利益，并催生了提供替代收益来源的新兴市场。

DeFi 3.0 则将人工智能引入 DeFi 领域。这意味着将大型语言模型（LLM）和机器学习模型（ML）集成到 DeFi 产品中。从简单的 LLM 集成（如提供客户支持），到复杂的多智能体系统和机器学习系统，这些技术正在从根本上改善 DeFi 产品，如增加交易利润、减少无常损失、提高流动性提供者收益、降低永续合约交易的清算风险等。

预测系统的演进

神经网络和决策树自 2000 年代就已出现，曾被对冲基金用于预测股票和商品价格。早期的股票预测系统短期预测准确率达到了 50% - 60%，但受限于过度拟合和数据有限。

随后，深度学习和大数据的兴起使模型能够处理更大的数据集，包括时间序列数据、新闻和社交媒体等非结构化数据，从而实现更准确的预测和更广泛的应用。

近五年来，Transformer 模型和多模态 AI 的突破性发展，集成了更多样化的数据集，如社交媒体情绪、区块链交易、预言机数据、实时新闻、众包预测等更多来源。这使得一些 AI 模型在预测事件结果和资产价格方面的准确率达到了 80% - 90%。

随着这些模型不断改进，将预测能力集成到 DeFi 系统中的需求大幅增加。目前正处于 DeFi 3.0 的早期阶段，市场中的一些参与者正在将 AI / 机器学习系统与 Web3 应用场景相结合。

DeFi x AI / ML 系统的实践

一些去中心化预测模型网络已经与多个 DeFi 协议和 AI 代理团队进行了集成，主要关注加密货币价格预测。这些系统的短期加密货币价格预测准确率据称可达约 80%。

主要应用包括：

• 基于稳定币的 AI 驱动金库，利用推理技术最大化交易收益
• AI 驱动的流动性提供者金库，利用预测价格数据更好地配置流动性，降低无常损失
• 为 AI 代理的交易策略和执行提供支持

一些项目利用去中心化网络来启动其产品研发，将大量开发工作外包给网络参与者，通过激励机制吸引高质量的贡献。

这些系统不仅限于价格预测，还涉及波动率预测、清算概率估算、期权定价等多个方面。一些预测模型据称比传统基准模型表现高出 25% - 30%。

未来展望

对更高收益和更低风险的追求将持续推动创新，促使更多实物资产被引入区块链。现有的 DeFi 收益来源将继续得到优化，变得更易获取。

预测市场有望成为主要的信息来源，AI 将在其中扮演市场做市商的角色，而经验丰富的参与者将进一步激发群体智慧。随着工具变得越来越智能，模型变得越来越精准，我们已经开始看到一些成果。

这些系统学习得越多，其价值就越大。而且，它们与 Web3 其他部分的组合性越强，整个趋势就越不可阻挡。

归根结底，加密领域的一切都是对未来的一种押注。因此，能够哪怕稍微更清晰地预见未来的基础设施和应用程序，无论是通过群体智慧、更优质的数据还是更精准的模型，都将在未来的金融生态系统中占据显著优势。