德里的‘加密货币女王’被捕，印度在加密货币诈骗和缺乏监管中挣扎

印度警方 dismantled 了一起通过加密货币洗钱的居家工作骗局，逮捕了五名个人，其中包括一名被称为德里的“加密女王”的女性。

摘要

• 五人因在德里进行诈骗和通过加密货币洗钱被逮捕。
• 关键被告，被称为‘加密女王’，涉嫌通过国际渠道作为无牌加密处理商运营。
• 随着缺乏正式监管，印度的加密相关欺诈案件正在上升。

根据当地媒体报道，嫌疑人经营了一个基于Telegram的网络，诱使受害者完成虚假的在线任务，以解锁更高奖励为由提取付款，并最终通过不受监管的加密渠道转移资金。

这起事件是在一名来自德里的Burari地区的29岁女性提出投诉后曝光的，她表示在寻找在线工作机会时被欺诈了超过₹17.29千(，约合$20,000)。

这个诈骗是如何运作的？

德里警方透露，受害者被承诺完成简单的数字任务可以获得高额佣金。最初，小额支付营造了合法性的错觉，但很快她被迫在更高回报的诱惑下进行多次转账。

她不知道的是，诈骗者还利用她的身份从银行获得了价值₹8.8 lakh的个人贷款。

当局声称资金通过多个“骡子”银行账户进行了转移，最终被转换为USDT (Tether)，一种与美元挂钩的稳定币。

这些转账是由在加密平台上运营的团体成员促成的，例如Telegram和WhatsApp，使用国际号码以避免被发现。

19岁的Krish被确定为管理资金转移的核心人物。他从同伙那里获取银行账户详情和UPI ID，并将其传递给加密货币买家。被盗资金要么以现金形式取出，要么交给进行加密转换。

Nidhi Agarwal，在小组中被称为“加密女王”，在通过将钱转换为USDT来洗钱方面发挥了关键作用。

警方表示，她在没有任何官方许可证的情况下，从不受监管的供应商那里购买加密货币，并以盈利的价格转售。她使用国际号码和在线平台来规避当地监管。

同时，其他两名被告Deepa和Gaurav帮助招募愿意借出银行账户进行转账的账户持有者，并协助移动现金。

印度医生损失超过115千美元给加密货币诈骗者

在周末报道的另一起事件中，一名来自Kannammoola的56岁医生在一起加密货币恋爱诈骗中损失了₹1.01 (大约$115,000)千。

这起诈骗发生在今年1月至5月之间，涉及一名假冒医生的女性，她通过WhatsApp联系受害者，声称自己通过加密货币交易获得了可观的利润。

最初，受害者获得了诱人的回报，这促使他投入更多。然而，当这位医生试图提取资金时，他被告知需要支付30%的利润作为美国所得税。

印度没有加密货币监管

这些事件重新引发了人们对印度缺乏全面的加密货币监管框架的担忧。在没有监管的情况下，犯罪分子正在利用监管的空白。

尽管印度最高法院在2020年的裁决推翻了印度储备银行对加密货币的早期银行禁令，但在制定清晰的监管该行业的指导方针方面进展甚微。

印度储备银行继续反对私人加密货币，警告称它们对货币政策和金融稳定构成风险。

相反，印度的税务机关加大了执法力度。所得税部门已启动多项针对与加密货币相关的逃税活动的运动。

在印度，加密货币收益根据《所得税法》第115BBH条款按30%的固定税率征税，交易还需额外缴纳1%的TDS。虽然税收为加密交易带来了一定的透明度，但缺乏许可、监控和消费者保护，使得不法分子得以滋生。