Risiko Hukum dan Strategi Penanganan dalam Perdagangan Aset Kripto

Belakangan ini, banyak pemegang Aset Kripto mengalami pembekuan kartu bank karena menjual aset digital (terutama USDT), bahkan diminta untuk bekerja sama dalam penyelidikan. Artikel ini akan membahas secara rinci penyebab fenomena ini, risiko potensial, dan cara menghadapinya.

Status Hukum Memiliki Aset Kripto

Pertama-tama perlu ditegaskan bahwa di bawah kerangka hukum yang ada di negara kita saat ini, hanya memiliki Aset Kripto tidaklah ilegal. Ini karena:

1. Di dalam negeri belum ada undang-undang atau peraturan administratif yang secara langsung mengatur Aset Kripto.
2. Dokumen regulasi yang ada (seperti "Pengumuman 9.4", "Pemberitahuan 9.24", dll) terutama ditujukan untuk pembiayaan penerbitan koin ilegal, dan tidak secara jelas melarang individu untuk memiliki atau memperdagangkan Aset Kripto.

Oleh karena itu, hanya memegang Aset Kripto itu sendiri tidak dianggap sebagai tindakan ilegal, apalagi sebagai kejahatan.

Penyebab Utama Risiko dalam Menjual Aset Kripto

Meskipun memiliki Aset Kripto tidak ilegal, namun dalam proses penjualan mungkin masih mengalami masalah, terutama ada beberapa alasan berikut:

1. Saluran transaksi tidak sesuai standar

Beberapa platform perdagangan yang tidak resmi mungkin terkait dengan aktivitas kriminal hulu, yang menyebabkan pengguna secara tidak sengaja menerima dana yang terlibat dalam penipuan telekomunikasi atau perjudian online. Begitu bank menemukan transaksi yang mencurigakan, mereka akan mengambil tindakan pembekuan.

2. Transaksi valuta asing ilegal

Beberapa pengguna mungkin bekerja sama dengan yang disebut "ahli" untuk mendapatkan kurs yang lebih menguntungkan, tetapi sebenarnya terlibat dalam bisnis money changer ilegal. Operasi ini tidak hanya memiliki risiko hukum, tetapi juga dapat melibatkan pencucian uang dan tindakan ilegal lainnya.

3. Perilaku pribadi yang tidak pantas

Beberapa pengguna mungkin memiliki sumber pendapatan lain yang sulit dijelaskan atau terlibat dalam beberapa perilaku yang meragukan, yang dapat meningkatkan ketidakpastian sumber dana, sehingga memicu lebih banyak penyelidikan.

Penilaian Risiko Pidana

Transaksi Aset Kripto yang sederhana biasanya tidak akan mengakibatkan hukuman pidana. Namun, jika pengguna memiliki hubungan khusus dengan sumber dana, atau mengetahui bahwa dana tersebut mungkin berasal dari saluran ilegal tetapi tetap terlibat dalam transaksi, maka mereka mungkin menghadapi dua risiko pidana utama:

1. Menyembunyikan, menyembunyikan kejahatan hasil kejahatan
2. Membantu kejahatan jaringan informasi

Kedua tuduhan ini mengharuskan pelaku untuk secara subjektif "mengetahui" ilegalitas sumber dana, dan pihak berwenang akan menilai berdasarkan tindakan dan bukti objektif.

Strategi Penanganan

Jika mengalami kartu bank dibekukan atau diminta untuk membantu penyelidikan, Anda dapat mengambil langkah-langkah berikut:

1. Lakukan penilaian risiko diri sendiri, periksa apakah ada pelanggaran hukum lainnya.
2. Hubungi bank untuk mengonfirmasi situasi spesifik akun yang dibekukan dan informasi terkait lembaga peradilan.
3. Hubungi platform perdagangan untuk mendapatkan bukti catatan perdagangan.
4. Siapkan penjelasan rinci, termasuk sejarah transaksi Aset Kripto dan informasi tentang asal usul dana.
5. Jika perlu berkoordinasi untuk penyelidikan, disarankan untuk berkonsultasi dengan pengacara profesional terlebih dahulu dan mempersiapkan dengan baik.

Perlu dicatat bahwa, meskipun pengguna berniat baik, jika dana memang berasal dari saluran ilegal, masih mungkin untuk ditarik kembali.

Kesimpulan

Menghadapi risiko hukum yang mungkin ditimbulkan oleh transaksi Aset Kripto, pengguna harus meningkatkan kewaspadaan, memilih saluran transaksi yang sesuai dengan peraturan, dan menyimpan catatan transaksi yang relevan. Ketika menghadapi masalah, tetap tenang, aktif bekerja sama dalam penyelidikan, dan sekaligus mencari nasihat hukum profesional, sehingga dapat melindungi hak-hak mereka secara maksimal.