暗号通貨取引の法的リスクと対処法

最近、多くの暗号資産の保有者がデジタル資産（特にUSDT）を売却したために、銀行カードの凍結に遭ったり、調査に協力するよう求められたりしています。本記事では、この現象の原因、潜在的リスク、および対処法について詳しく探討します。

暗号通貨を保有する法的地位

まず明確にする必要があるのは、我が国の現在の法律の枠組みの下では、単に暗号資産を保有することは違法ではないということです。これは以下の理由によります:

1. 国内では暗号資産に直接対する法律や行政規則はまだ制定されていない。
2. 現在の規制文書（"9.4公告"、"9.24通知"など）は主に違法なトークン発行資金調達を対象としており、個人の暗号資産の保有や取引を明確に禁止していない。

したがって、暗号資産そのものを保有することは違法行為を構成するものではなく、ましてや犯罪には当たりません。

暗号資産を販売することによるリスクの主な原因

暗号資産を保有することは違法ではありませんが、販売過程で問題に直面する可能性があります。その主な理由は以下の通りです：

1. 取引チャンネルが不規則

いくつかの非公式な取引プラットフォームは、上流の犯罪活動と関連している可能性があり、ユーザーは意図せずに電気通信詐欺やネットギャンブルに関与する資金を受け取ることになります。銀行が疑わしい取引を発見した場合、凍結措置を講じます。

2. 違法な外国為替取引

いくつかのユーザーは、より有利な為替レートを得るために、いわゆる「達人」と協力する可能性があり、実際には地下銀行業務に関与しています。これらの操作は、法律的なリスクがあるだけでなく、マネーロンダリングなどの違法行為にも関与する可能性があります。

3. 個人的な不正行為

一部のユーザーは、他の説明しにくい収入源を持っていたり、グレーゾーンの行為に参加していたりする可能性があり、これにより資金の出所の不確実性が増し、さらなる調査を引き起こすことになります。

刑事リスク評価

単純な暗号資産取引は通常、刑事罰の原因にはならない。しかし、ユーザーが資金の出所と特別な関係がある場合や、資金が違法なルートから来ていることを知りながら取引に参加した場合、2つの主要な刑事リスクに直面する可能性がある：

1. 犯罪によって得た資産を隠す、隠蔽する罪
2. 情報ネットワーク犯罪活動罪

この2つの罪名は、行為者が主観的に"明知"していることを要求し、その資金の出所の違法性について、法執行機関は客観的な行動と証拠に基づいて判断します。

対処戦略

銀行口座が凍結されたり、調査への協力を求められた場合は、以下の手順を実行できます。

1. 自己評価リスク、他の違法行為が存在するか確認する。
2. 銀行に連絡し、凍結された口座の具体的な状況と関連する司法機関の情報を確認してください。
3. 取引プラットフォームに連絡し、取引記録の証明を取得します。
4. 詳細な状況説明を準備してください。これには、暗号資産の取引履歴や資金の出所などの情報が含まれます。
5. 調査に協力する必要がある場合は、事前に専門の弁護士に相談し、十分な準備をすることをお勧めします。

注意すべきは、たとえユーザーが善意であっても、資金が実際に違法なルートから来ている場合、還収される可能性があることです。

まとめ

暗号資産取引がもたらす可能性のある法的リスクに直面して、ユーザーは警戒を高め、コンプライアンスの取引チャネルを選択し、関連する取引記録を保持すべきです。問題に直面したときは冷静さを保ち、調査に積極的に協力し、同時に専門の法律意見を求めることで、自身の権利を最大限に保護することができます。