金融犯罪に対処する上でのレグテックの重要な役割についての考察

レグテック(Regulatory Technology)は、規制コンプライアンスを維持するための重要なツールとして、金融業界でますます重要な役割を果たしています。企業が関連法規を遵守していることを確認し、規制機関に証明するのを助け、市場操作などの違反行為を防ぐことができます。

レグテックはスーパーカーのブレーキシステムに例えることができます。私たちがスピードを好む一方で、信頼性のあるブレーキ能力が欠けていると、安全に使用することはできません。レグテックは金融の"エンジン"が正常に動作することを保証するだけでなく、必要なときに適時"ブレーキ"をかけて、全体のシステムの安全性を確保します。

金融業界が特にレグテックを必要とするのは、安定した、高効率で信頼できる金融システムが社会の発展にとって極めて重要だからです。もし金融がうまく機能しなければ、最終的に被害を受けるのは一般市民です。そのため、各国政府は金融の安定を確保し、犯罪を防ぐためのルールを策定することに取り組んできました。金融機関はこれらのルールを守り、規制当局に対してコンプライアンスを証明しなければなりません。そうでなければ、営業資格を失う可能性があります。

現代金融がますます複雑化する中、手作業だけでは効果的な監視を実現することは難しくなっています。レグテックの登場により、コンプライアンス業務が自動化され、簡素化されました。現在、多くの金融機関や監督機関がレグテックソリューションを利用しています。金融機関はそれを使用してコンプライアンスプロセスを自動化し、監督機関はそれを使用して市場を監視し、犯罪に対抗しています。

! RegTechの謎を解く:Reg Techはどのような金融犯罪に取り組んでいますか?

仮想資産の出現は金融規制に新たな挑戦と機会をもたらしました。従来の金融と比較して、仮想資産市場は24時間365日稼働し、国境の制限がないため、レグテックがリアルタイムで24時間自動的に取引活動を監視できることが求められます。さらに、仮想資産は技術的な詳細でも従来の資産と大きく異なり、特別な規制ツールが必要です。

しかし、ブロックチェーンに基づく金融システムは高度に透明であり、規制に役立ちます。例えば、いくつかのケースでは、従来の金融では追跡が難しい犯罪者が仮想資産の分野では逃げることができません。なぜなら、彼らのすべての活動がブロックチェーンに記録されているからです。一部の詐欺行為は自動的に検出され、迅速に報告されることさえあり、より多くの人々が騙されるのを防ぎます。

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仮想資産市場への転換を目指す機関にとって、伝統的な金融のベストプラクティスと新技術を組み合わせて新たな課題に対応することが必要です。これには、オンチェーンおよびオフチェーンの問題を検出する能力、24時間年中無休での運用、リスクデータを処理するための人工知能の活用などが含まれます。KYC(顧客の確認)、マネーロンダリング防止(AML)、マーケット乱用規制(MAR)などにおいては、仮想資産の特性に対する新しいアプローチを取る必要があります。

仮想資産市場には、いくつかの独特な金融犯罪や市場の濫用の形態が存在します。例えば、分散型取引所(DEX)におけるインサイダー取引は、従来の市場よりも一般的です。研究によると、56%の主流DeFiトークンがDEX上でインサイダー取引の行為を持っています。もう一つの例はスマートコントラクト詐欺で、平均して4分ごとに新しい詐欺トークンが現れます。しかし、ブロックチェーンの透明性のおかげで、これらの問題はしばしばより早く発見され、対処されることができます。

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仮想資産の規制に関して、香港の規制フレームワークは世界で最も包括的かつ明確なものの一つと見なされています。香港証券監視委員会は、取引プラットフォームに対し、市場操作行為を特定し防止するための効果的な市場監視システムを採用することを求めています。これにより、一部の専門企業が規制要件を満たし、取引所がライセンスを申請し取得するのを支援する専用のコンプライアンスソフトウェアを開発することが促されました。

全体的に見て、仮想資産市場の発展に伴い、レグテックは金融秩序の維持や投資家の権益保護においてますます重要な役割を果たすでしょう。金融機関や規制機関は、変化し続ける課題に対応するために、これらの新しい技術を積極的に受け入れる必要があります。

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