Исследование Regtech: Как технологии Reg Tech справляются с финансовыми преступлениями?
Недавно у нас была возможность обсудить с руководителем компании по отслеживанию криптоданных Ченем применение технологий Regtech в борьбе с финансовыми преступлениями.
Определение и значение Regtech
Reg Tech является сокращением от Регтех и направлена на помощь в поддержании соблюдения регуляторных норм. Она обеспечивает соблюдение соответствующих законов и правил для отрасли и потребителей с помощью технологий. Например, некоторые технические решения могут помочь компаниям доказать, что они не участвовали в манипуляциях с ценами и объемами торгов криптовалютой.
Регтех можно сравнить с тормозной и безопасной системой высокопроизводительного автомобиля. Хотя мы все любим скорость, никто не рискнет водить, если не будет гарантии безопасности. Регтех не только обеспечивает нормальную работу "двигателя" финансов, но и гарантирует, что этот "финансовый экспресс" сможет безопасно остановиться и использоваться.
Регтех в основном применяется в финансовой сфере, поскольку стабильная, эффективная и надежная финансовая система имеет решающее значение для социального развития. Если финансовые операции осуществляются неправильно или уровень преступности высок, в конечном итоге страдают обычные граждане. Поэтому правительства разных стран постоянно работают над созданием правил для обеспечения финансовой стабильности и предотвращения финансовых преступлений, а финансовые учреждения обязаны соблюдать эти правила и доказывать свою соответствие регуляторным органам.
Поскольку современное финансовое дело сильно зависит от технологий и является крайне сложным, без использования Regtech трудно обеспечить эффективное соблюдение норм. Regtech помогает автоматизировать и упростить процессы соблюдения норм. В настоящее время многие финансовые учреждения и регуляторные органы используют решения Reg Tech для автоматизации соблюдения норм или мониторинга рыночного поведения.
Влияние виртуальных активов на традиционное финансовое регулирование
Появление блокчейна, виртуальных активов и децентрализованных финансов (DeFi) подняло финансовую сложность на новый уровень, одновременно создав новые возможности для регулирования. Открытость, легкость доступа и высокая скорость работы виртуального активного рынка представляют собой новые вызовы для регулирования.
По сравнению с традиционными капиталовыми рынками, рынок виртуальных активов работает круглосуточно и всегда в реальном времени. Традиционные финансы в большей степени ограничены границами стран, тогда как виртуальные активы не имеют границ. Эти различия означают, что технологии регулирования, которые могут круглосуточно и в реальном времени автоматически контролировать торговую деятельность, становятся особенно важными.
Кроме того, технические характеристики виртуальных активов снижают применимость традиционных регуляторных технологий. Например, транзакции в Ethereum могут быть точными до 18 знаков после запятой, в то время как традиционные сделки с акциями обычно имеют только несколько знаков после запятой.
Децентрализованный характер виртуальных активов делает создание новых токенов, новых бирж или открытие кошельков очень простым, в результате чего появилось множество новых методов кражи и манипуляций, которые требуют специальных криптоинструментов для обнаружения.
В то же время регулирующие органы постепенно осознают, что финансовые системы на основе блокчейна благодаря высокой прозрачности и эффективности на самом деле более благоприятны для регулирования. Например, в некоторых случаях преступники, которые могли избежать наказания в традиционной финансовой системе, не могут скрыться в сфере виртуальных активов, потому что все их действия записываются в блокчейне.
KYC, AML и MAR на рынке виртуальных активов
С учетом этих вызовов финансовым компаниям и регулирующим органам необходимо адаптировать свои возможности в области соблюдения норм и Regtech при использовании виртуальных активов. Ключевым моментом является заимствование лучших практик из области соблюдения норм и Regtech традиционного финансового сектора, а также добавление новых технологических элементов для решения специфических для виртуальных активов проблем.
Управление рисками и соблюдением норм в области виртуальных активов требует возможности обнаружения проблем как в блокчейне, так и вне его, что требует новых возможностей и специализированных систем. Эти системы должны работать круглосуточно, используя искусственный интеллект для более эффективной обработки данных о рисках с целью выявления более сложных форм преступности.
В области KYC (знай своего клиента) и Travel Rule (правило о путешествиях) рынок виртуальных активов значительно отличается от традиционных финансов. Хотя централизованные криптовалютные биржи все чаще требуют полного KYC, приложения DeFi без разрешений обычно этого не требуют, что делает эти услуги более уязвимыми для злоупотреблений со стороны преступников. Поэтому регулируемым криптовалютным компаниям необходимо обладать возможностями регуляторных технологий на блокчейне, чтобы обеспечить законность источников средств.
В области AML (борьбы с отмыванием денег) необходимо проводить перекрестный мониторинг как онлайновых, так и оффлайновых действий. Преступники часто используют сложные методы для сокрытия траекторий средств, такие как перевод средств на несколько кошельков или конвертация в другие виртуальные активы. Следовательно, необходимо сочетать оффлайновые возможности мониторинга поведения счетов с онлайновыми возможностями понимания поведения кошельков и источников средств.
Злоупотребление на рынках децентрализованных рынков (MAR) требует специализированного подхода к криптовалютам. Поскольку существует множество видов виртуальных активов, которые можно торговать в любом месте, необходимо более эффективное мониторинг. Проблемы, такие как манипуляции с активами, злоупотребления на рынках, мошенничество с смарт-контрактами, инсайдерская торговля на основе блокчейна и обманные сделки, могут быть должным образом решены только через создание специализированной программы соблюдения требований для криптовалют.
Уникальные формы финансовых преступлений и злоупотреблений на рынке криптовалют
Злоупотребление рынком криптовалют принимает множество уникальных форм, и вот два типичных примера:
Внутренняя торговля DEX: Исследования показали, что среди DeFi токенов,上市 на основных биржах, 56% имеют случаи внутренней торговли на децентрализованных биржах. Это означает, что некоторые люди покупают токены заранее, зная, что они вот-вот будут上市, и затем сразу же продают их после上市 для получения прибыли. Этот показатель значительно выше, чем оценка в 10-20% на традиционных рынках. Хотя DeFi облегчает манипуляции, особенности блокчейна также позволяют автоматически обнаруживать такие случаи внутренней торговли.
Мошенничество с умными контрактами: исследования показывают, что каждые 4 минуты появляется новый мошеннический токен, пытающийся украсть средства инвесторов. Эти мошеннические токены по сути представляют собой умные контракты, созданные с помощью вредоносного кода, и покупатели никогда не смогут вернуть свои средства. В 2022 году число пострадавших от таких мошенничеств превысило 2 миллиона. Хотя это указывает на то, что открытые, безразрешительные системы также создают возможности для мошенников, в отличие от традиционных финансов, эти схемы происходят на блокчейне и могут быть быстро обнаружены и отмечены.
Регулирование торговли виртуальными активами в Гонконге
Гонконг занимает лидирующие позиции в мире в области передового регулирования криптовалют. Руководящие принципы, недавно опубликованные Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга, являются одной из самых полных, конкретных и ясных лицензионных структур, привлекших внимание всего мира.
Некоторые компании, специализирующиеся на мониторинге первичных рынков криптовалют, разрабатывают решения, соответствующие требованиям регуляторов Гонконга. Эти решения позволяют выявлять подозрительную активность через мониторинг сделок, тем самым помогая предотвращать злоупотребления на рынке и манипуляции рынком.
Эти решения направлены на удовлетворение конкретных требований Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга, таких как регулярное тестирование, быстрое обнаружение и отчетность о подозрительных проблемах, мониторинг аномалий в торговле, мониторинг транзакций в блокчейне и их источников финансирования и т.д. Некоторые платформы также предлагают возможность унифицированного управления соблюдением норм и рисками в едином интерфейсе, интегрируя различные регуляторные технологии и данные, что имеет решающее значение для эффективного функционирования программ соблюдения норм в области криптовалют.
С развитием рынка виртуальных активовRegtech будет играть все более важную роль в поддержании порядка на рынке и защите интересов инвесторов.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
11 Лайков
Награда
11
4
Поделиться
комментарий
0/400
GateUser-a5fa8bd0
· 07-08 15:50
Какое значение имеет регулирование? Все равно разыгрывайте людей как лохов.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ImpermanentLossFan
· 07-07 08:43
Соответствие всегда имеет огромную цену
Посмотреть ОригиналОтветить0
ColdWalletGuardian
· 07-07 08:37
Осторожно с чрезмерным регулированием! Свобода - это суть.
Посмотреть ОригиналОтветить0
SchrodingerAirdrop
· 07-07 08:21
Соответствие регулирования имеет смысл? Всё равно будут играть для лохов.
Reg Tech и Криптоактивы: Как противостоять новым финансовым преступлениям на рынке виртуальных активов
Исследование Regtech: Как технологии Reg Tech справляются с финансовыми преступлениями?
Недавно у нас была возможность обсудить с руководителем компании по отслеживанию криптоданных Ченем применение технологий Regtech в борьбе с финансовыми преступлениями.
Определение и значение Regtech
Reg Tech является сокращением от Регтех и направлена на помощь в поддержании соблюдения регуляторных норм. Она обеспечивает соблюдение соответствующих законов и правил для отрасли и потребителей с помощью технологий. Например, некоторые технические решения могут помочь компаниям доказать, что они не участвовали в манипуляциях с ценами и объемами торгов криптовалютой.
Регтех можно сравнить с тормозной и безопасной системой высокопроизводительного автомобиля. Хотя мы все любим скорость, никто не рискнет водить, если не будет гарантии безопасности. Регтех не только обеспечивает нормальную работу "двигателя" финансов, но и гарантирует, что этот "финансовый экспресс" сможет безопасно остановиться и использоваться.
Регтех в основном применяется в финансовой сфере, поскольку стабильная, эффективная и надежная финансовая система имеет решающее значение для социального развития. Если финансовые операции осуществляются неправильно или уровень преступности высок, в конечном итоге страдают обычные граждане. Поэтому правительства разных стран постоянно работают над созданием правил для обеспечения финансовой стабильности и предотвращения финансовых преступлений, а финансовые учреждения обязаны соблюдать эти правила и доказывать свою соответствие регуляторным органам.
Поскольку современное финансовое дело сильно зависит от технологий и является крайне сложным, без использования Regtech трудно обеспечить эффективное соблюдение норм. Regtech помогает автоматизировать и упростить процессы соблюдения норм. В настоящее время многие финансовые учреждения и регуляторные органы используют решения Reg Tech для автоматизации соблюдения норм или мониторинга рыночного поведения.
Влияние виртуальных активов на традиционное финансовое регулирование
Появление блокчейна, виртуальных активов и децентрализованных финансов (DeFi) подняло финансовую сложность на новый уровень, одновременно создав новые возможности для регулирования. Открытость, легкость доступа и высокая скорость работы виртуального активного рынка представляют собой новые вызовы для регулирования.
По сравнению с традиционными капиталовыми рынками, рынок виртуальных активов работает круглосуточно и всегда в реальном времени. Традиционные финансы в большей степени ограничены границами стран, тогда как виртуальные активы не имеют границ. Эти различия означают, что технологии регулирования, которые могут круглосуточно и в реальном времени автоматически контролировать торговую деятельность, становятся особенно важными.
Кроме того, технические характеристики виртуальных активов снижают применимость традиционных регуляторных технологий. Например, транзакции в Ethereum могут быть точными до 18 знаков после запятой, в то время как традиционные сделки с акциями обычно имеют только несколько знаков после запятой.
Децентрализованный характер виртуальных активов делает создание новых токенов, новых бирж или открытие кошельков очень простым, в результате чего появилось множество новых методов кражи и манипуляций, которые требуют специальных криптоинструментов для обнаружения.
В то же время регулирующие органы постепенно осознают, что финансовые системы на основе блокчейна благодаря высокой прозрачности и эффективности на самом деле более благоприятны для регулирования. Например, в некоторых случаях преступники, которые могли избежать наказания в традиционной финансовой системе, не могут скрыться в сфере виртуальных активов, потому что все их действия записываются в блокчейне.
KYC, AML и MAR на рынке виртуальных активов
С учетом этих вызовов финансовым компаниям и регулирующим органам необходимо адаптировать свои возможности в области соблюдения норм и Regtech при использовании виртуальных активов. Ключевым моментом является заимствование лучших практик из области соблюдения норм и Regtech традиционного финансового сектора, а также добавление новых технологических элементов для решения специфических для виртуальных активов проблем.
Управление рисками и соблюдением норм в области виртуальных активов требует возможности обнаружения проблем как в блокчейне, так и вне его, что требует новых возможностей и специализированных систем. Эти системы должны работать круглосуточно, используя искусственный интеллект для более эффективной обработки данных о рисках с целью выявления более сложных форм преступности.
В области KYC (знай своего клиента) и Travel Rule (правило о путешествиях) рынок виртуальных активов значительно отличается от традиционных финансов. Хотя централизованные криптовалютные биржи все чаще требуют полного KYC, приложения DeFi без разрешений обычно этого не требуют, что делает эти услуги более уязвимыми для злоупотреблений со стороны преступников. Поэтому регулируемым криптовалютным компаниям необходимо обладать возможностями регуляторных технологий на блокчейне, чтобы обеспечить законность источников средств.
В области AML (борьбы с отмыванием денег) необходимо проводить перекрестный мониторинг как онлайновых, так и оффлайновых действий. Преступники часто используют сложные методы для сокрытия траекторий средств, такие как перевод средств на несколько кошельков или конвертация в другие виртуальные активы. Следовательно, необходимо сочетать оффлайновые возможности мониторинга поведения счетов с онлайновыми возможностями понимания поведения кошельков и источников средств.
Злоупотребление на рынках децентрализованных рынков (MAR) требует специализированного подхода к криптовалютам. Поскольку существует множество видов виртуальных активов, которые можно торговать в любом месте, необходимо более эффективное мониторинг. Проблемы, такие как манипуляции с активами, злоупотребления на рынках, мошенничество с смарт-контрактами, инсайдерская торговля на основе блокчейна и обманные сделки, могут быть должным образом решены только через создание специализированной программы соблюдения требований для криптовалют.
Уникальные формы финансовых преступлений и злоупотреблений на рынке криптовалют
Злоупотребление рынком криптовалют принимает множество уникальных форм, и вот два типичных примера:
Внутренняя торговля DEX: Исследования показали, что среди DeFi токенов,上市 на основных биржах, 56% имеют случаи внутренней торговли на децентрализованных биржах. Это означает, что некоторые люди покупают токены заранее, зная, что они вот-вот будут上市, и затем сразу же продают их после上市 для получения прибыли. Этот показатель значительно выше, чем оценка в 10-20% на традиционных рынках. Хотя DeFi облегчает манипуляции, особенности блокчейна также позволяют автоматически обнаруживать такие случаи внутренней торговли.
Мошенничество с умными контрактами: исследования показывают, что каждые 4 минуты появляется новый мошеннический токен, пытающийся украсть средства инвесторов. Эти мошеннические токены по сути представляют собой умные контракты, созданные с помощью вредоносного кода, и покупатели никогда не смогут вернуть свои средства. В 2022 году число пострадавших от таких мошенничеств превысило 2 миллиона. Хотя это указывает на то, что открытые, безразрешительные системы также создают возможности для мошенников, в отличие от традиционных финансов, эти схемы происходят на блокчейне и могут быть быстро обнаружены и отмечены.
Регулирование торговли виртуальными активами в Гонконге
Гонконг занимает лидирующие позиции в мире в области передового регулирования криптовалют. Руководящие принципы, недавно опубликованные Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга, являются одной из самых полных, конкретных и ясных лицензионных структур, привлекших внимание всего мира.
Некоторые компании, специализирующиеся на мониторинге первичных рынков криптовалют, разрабатывают решения, соответствующие требованиям регуляторов Гонконга. Эти решения позволяют выявлять подозрительную активность через мониторинг сделок, тем самым помогая предотвращать злоупотребления на рынке и манипуляции рынком.
Эти решения направлены на удовлетворение конкретных требований Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга, таких как регулярное тестирование, быстрое обнаружение и отчетность о подозрительных проблемах, мониторинг аномалий в торговле, мониторинг транзакций в блокчейне и их источников финансирования и т.д. Некоторые платформы также предлагают возможность унифицированного управления соблюдением норм и рисками в едином интерфейсе, интегрируя различные регуляторные технологии и данные, что имеет решающее значение для эффективного функционирования программ соблюдения норм в области криптовалют.
С развитием рынка виртуальных активовRegtech будет играть все более важную роль в поддержании порядка на рынке и защите интересов инвесторов.